心得體會是對自己經(jīng)歷和收獲的反思和總結(jié)，可以幫助我們更好地成長和進(jìn)步。在寫心得體會之前，可以先進(jìn)行一些背景資料和相關(guān)知識的研究。接下來，我們一起來看看一些精彩的心得體會范文。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇一

進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論心得體會轉(zhuǎn)變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營——工商銀行鄲城支行副行長今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項治理，內(nèi)控評價上等級，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基儲依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動，我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認(rèn)真組織實施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責(zé)任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國家財產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！蓖ㄟ^查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改違法違紀(jì)、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點(diǎn)。今年，各項檢查及內(nèi)控制度評價中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認(rèn)識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險防范和自我保護(hù)意識。因此，必須進(jìn)一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識，認(rèn)真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風(fēng)險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果，經(jīng)營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險，銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風(fēng)險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險才是問題的關(guān)鍵，目前在全行開展“進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經(jīng)營的.決心和信心，努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標(biāo)；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名?！钡囊螅褍?nèi)控案防工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項內(nèi)控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢，深入研究內(nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對性，提高經(jīng)營管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪流作輔導(dǎo)報告，糾正員工在落實內(nèi)控案防各項規(guī)章制度中存在的認(rèn)識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。舉辦內(nèi)控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。

五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管；抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即英押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險與經(jīng)濟(jì)案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點(diǎn)時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認(rèn)真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書，按照目標(biāo)責(zé)任書的內(nèi)容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會，主管行長和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。

七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)問題，及時落實責(zé)任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績效工資關(guān)聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內(nèi)容及要求，開展防范操作風(fēng)險自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況；重點(diǎn)檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實等情況；重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時段。營業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財、權(quán)限卡管理、銀企對賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無自辦業(yè)務(wù)行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱，有無擅自調(diào)劑行為；是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為；是否堅持大額現(xiàn)金支取報批備案制度，對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達(dá)到100%，有無業(yè)務(wù)人員核對自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。

檢查總會計、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度；是否堅持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機(jī)操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假；是否持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇二

通過前一階段“合規(guī)經(jīng)營”的討論，我深刻的認(rèn)識到，銀行合規(guī)性經(jīng)營人人有責(zé)，它不僅是對各級管理者提出的要求，也是對全行所有一線員工共同面臨的任務(wù)和挑戰(zhàn)。

我們知道，合規(guī)作為銀行一項重要而又獨(dú)立的內(nèi)部職能，其實源于巴塞爾委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，起步于國內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局的大力推動。

20xx年10月，中國銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，引導(dǎo)和促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。從公司治理的微觀角度理解，合規(guī)除合乎外部的各項相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，還包括合乎公司內(nèi)部的各類相關(guān)制度。

可見，合規(guī)的基礎(chǔ)在于內(nèi)外“規(guī)”，這里的“規(guī)”可以理解為銀行經(jīng)營活動的邊界。由于銀行內(nèi)部制度是外部法律法規(guī)和監(jiān)管要求在銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)化和延伸，更是銀行合規(guī)管理的表現(xiàn)形式和書面載體，要使合規(guī)管理真正落到實處，就需要通過有約束力的文件形式，把銀行內(nèi)部各項流程管理的要求、管理人員的職責(zé)以及實施管理的方法明確起來，形成一整套清晰的“規(guī)”，作為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作的直接、具體的依據(jù)，以實現(xiàn)商業(yè)銀行自我管理和自我約束。從這個意義上說，銀行的“內(nèi)規(guī)”是風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的第一道防線，合規(guī)的邊界是否清晰，在很大程度上取決于銀行的內(nèi)部制度基礎(chǔ)。因此，有效的制度管理奠定了銀行合規(guī)工作的基石。

對于我們普通員工來說，“合規(guī)”二字說起來容易，但做起來卻很難，將合規(guī)真正融入到我們的行為方式中，并持之以恒著實更難。合規(guī)不是空洞的口號，更不應(yīng)該將合規(guī)當(dāng)作一項“活動”去走過場，而應(yīng)該踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。這就要求我們要從我做起，真正將“合規(guī)”理念刻到腦髓里，滲透到血液中，并體現(xiàn)在平凡的工作崗位上。

通過大家的談?wù)?，我腦海中逐漸形成了一個初步概念：在企業(yè)內(nèi)確定合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)管理，營造合規(guī)氛圍，形成一種良好的合規(guī)環(huán)境即是合規(guī)文化。銀行要想健康穩(wěn)定和諧的'發(fā)展，在金融領(lǐng)域立于不敗之地就必須選擇依法合規(guī)。選擇了合規(guī)就是選擇了職責(zé)的信念，選擇了合規(guī)就是選擇了無私的品格，選擇了合規(guī)就是選擇了對崗位和責(zé)任的堅守。

“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”?，F(xiàn)如今是一個充滿競爭、機(jī)遇與挑戰(zhàn)的時代。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，棄國家利益于不顧，有些人為了完成任務(wù)，無視章法，恣意妄為，還有些人被利益熏心，不惜以身試法。一例例觸目驚心的案件帶給我們的是慘痛的教訓(xùn)，深刻的反思。它像是一個個驚心動魄的警示牌給我們敲響了洪亮的警鐘，時刻的提醒著我們。一顆道釘足以傾覆一列火車，一個煙頭足以毀掉一片森林，一次違規(guī)可能給xxx行帶來百萬千萬的損失，就是這0.1%的違規(guī)疏忽，將使得99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。因此違規(guī)不論大小，必須杜絕！

俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”。依法合規(guī)是保障一個社會有序運(yùn)轉(zhuǎn)，保障一個企業(yè)健康發(fā)展的基本準(zhǔn)則。有這么一則故事：一個停車場有100個停車位。如果美國人來停車，只能停80輛，因為美國人的車大；德國人來停車呢，可以停100輛，因為德國人守秩序；如果日本人來停車，則可以停120輛，因為日本人的車小。但是，如果中國人來停車，也許只能停2輛了，即：入口一輛、出口一輛。故事雖然很有點(diǎn)諷刺意味，但是道理卻十分明白對規(guī)則認(rèn)真貫徹執(zhí)行，這就是我們所說的“合規(guī)”，將其合理安排，有序使用，可以最大化地整合現(xiàn)有的資源，以保證目標(biāo)的實現(xiàn)。這個小故事中，德國人守秩序的美德正是我們銀行業(yè)的員工來學(xué)習(xí)借鑒的榜樣！

人有合規(guī)能成功，事有合規(guī)能發(fā)展。合規(guī)文化的建設(shè)是我們事業(yè)的起點(diǎn)，防范風(fēng)險，創(chuàng)造效益是我們的精神家園。我只是郵儲銀行普普通通的一員，從事著平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我們以“合規(guī)”為中心理念。在郵儲銀行這個大舞臺上舞出精彩，舞出奇跡，彰顯出我們平凡的偉大，平凡的魅力。“一心裝滿國，一手撐起家。家是最小家，國是千萬家，有了強(qiáng)的國才有富的家。”

正所謂：“國有國法，家有家規(guī)”。郵儲銀行是我的第二個家，我有責(zé)任為我的家園而努力奮斗。讓我們從身邊的每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作細(xì)節(jié)做起。只有在工作中嚴(yán)格要求自己，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)教育，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點(diǎn)的把握，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性。形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律，在我們的心中筑起一道郵儲人堅不可摧的合規(guī)長城。

“不積跬步無以至千里，不積小流無以成江?！?。正是這千千萬萬個平平凡凡的工作才構(gòu)成了郵儲銀行燦爛輝煌的今天。作為郵儲銀行的一批新生力量，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準(zhǔn)則。只有恪守合規(guī)，真誠待人，才能得到他人的理解與支持。合規(guī)是郵儲銀行發(fā)展的基石，是個人進(jìn)步的階梯，是維系真善美的源泉！“制度執(zhí)行，向我看齊，合規(guī)操作，從我做起”，讓我以這種方式來表達(dá)對郵儲銀行事業(yè)的熱愛！讓我們共同攜起手來，駕起郵儲銀行這艘巨輪，讓依法合規(guī)伴我們揚(yáng)帆遠(yuǎn)航！

合規(guī)大討論心得體會和方法篇三

隨著企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的日益復(fù)雜和法律法規(guī)的不斷更新，開展合規(guī)討論成為了每個企業(yè)的迫切需求。合規(guī)討論是指企業(yè)內(nèi)部或跨企業(yè)的員工之間就公司的合規(guī)問題進(jìn)行的信息交流，以達(dá)成共識，化解矛盾，守法合規(guī)。在開展合規(guī)討論的過程中，我積累了一些心得體會，以供參考。

首先，傾聽每個人的聲音是合規(guī)討論的基石。開展合規(guī)討論需要充分尊重每個人的觀點(diǎn)和意見，不論其職位高低。在討論的過程當(dāng)中，我們應(yīng)該充分傾聽員工的想法，不以高高在上的姿態(tài)對待，而是平等對待每一位參與者。只有這樣，我們才能更客觀地了解企業(yè)存在的問題，才能得到更全面的解決方案。如果只是把合規(guī)討論當(dāng)成一種形式，只顧自己的想法和決策，那么合規(guī)問題只會被掩蓋或者放大，無法得到真正的解決。

其次，促進(jìn)員工之間的互動是開展合規(guī)討論的有效方式。合規(guī)討論需要員工之間的互動和信息交流，只有通過積極的互動才能發(fā)現(xiàn)和解決問題。在討論中，我們可以通過小組討論、座談會、集體分享等形式組織員工進(jìn)行交流。而不僅僅是給員工提供一個機(jī)會發(fā)表言論，還可以組織一些案例分析，通過討論案例的方式，讓員工加深對合規(guī)問題的理解和認(rèn)識。通過互動，我們可以發(fā)現(xiàn)不同人對問題的不同看法，從而尋找到更好的解決途徑，也可以建立起員工之間的信任和團(tuán)隊合作關(guān)系。原本個人觀點(diǎn)不同的員工，在合規(guī)討論的過程中，也許會找到共同點(diǎn)，達(dá)成共識，從而破解難題。

另外，鼓勵員工發(fā)表自己的觀點(diǎn)是開展合規(guī)討論的重要環(huán)節(jié)。很多時候，員工之所以不敢發(fā)表自己的觀點(diǎn)，是因為害怕遭受處罰或者被誤解。我們應(yīng)該給員工一個安全的環(huán)境，鼓勵他們敢于表達(dá)自己的意見和建議。只有真正做到員工說真話不受懲罰，才能獲取到真實的信息和問題。在討論中，我們應(yīng)該以積極的態(tài)度聽取員工的觀點(diǎn)，樂于接納和采納他們的建議。只有給員工充分的空間和機(jī)會，他們才會主動參與合規(guī)討論，提供真正的價值。

最后，落實問題解決方案才是開展合規(guī)討論的最終目的。在合規(guī)討論中，我們可以提出很多解決方案，但如果不能真正落實，那么所有的辛苦都是白費(fèi)。我們應(yīng)該將問題解決方案制定得具體可行，并明確責(zé)任和時間節(jié)點(diǎn)。只有這樣，我們才能真正解決問題，保障企業(yè)的合規(guī)穩(wěn)定。同時，我們還應(yīng)該建立一個回饋機(jī)制，及時總結(jié)和分享討論的成果，讓每位員工都能感受到討論的實際效果，增強(qiáng)合規(guī)的重要性和意識。

綜上所述，合規(guī)討論是企業(yè)合規(guī)的基礎(chǔ)和保障，也是落實法律法規(guī)的有效方式。在開展合規(guī)討論的過程中，我們需要始終傾聽每個人的聲音，促進(jìn)員工之間的互動，鼓勵員工發(fā)表自己的觀點(diǎn)，最終落實問題解決方案。只有用心去開展合規(guī)討論，我們才能達(dá)到預(yù)期的效果，實現(xiàn)企業(yè)的良性發(fā)展。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇四

全面合規(guī)大討論是近年來中國政府提出的重要舉措，旨在促進(jìn)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和營造公平競爭的市場環(huán)境，對于企業(yè)和社會的發(fā)展意義重大。為了深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于法治建設(shè)和合規(guī)經(jīng)營的重要論述，我們開展了一次以“全面合規(guī)大討論”為主題的座談交流。通過此次討論，我深刻認(rèn)識到了合規(guī)經(jīng)營的重要性，同時也感受到了合規(guī)建設(shè)所面臨的挑戰(zhàn)。

第二段：認(rèn)識到的問題，反思企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀。

在座談交流中，我們深入探討了企業(yè)合規(guī)經(jīng)營存在的問題，并進(jìn)行了深度探討。我們認(rèn)識到，當(dāng)前很多企業(yè)并沒有重視合規(guī)建設(shè)，并存在著法律意識淡薄、制度不健全、管理混亂等問題。這些問題一方面會導(dǎo)致企業(yè)在市場上失去公信力和競爭力，一方面也會帶來各種法律風(fēng)險。作為企業(yè)家和經(jīng)營者，我們應(yīng)該進(jìn)一步認(rèn)識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，樹立法治意識，加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范經(jīng)營行為，才能更好地推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

第三段：我所理解的合規(guī)經(jīng)營。

正確認(rèn)識做好企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營有助于促進(jìn)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。在討論中，我們也明確了對于合規(guī)經(jīng)營的理解。我認(rèn)為企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營包括保護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、履行社會責(zé)任、遵守法律法規(guī)，以及通過自身行為促進(jìn)市場健康有序發(fā)展等方面。重要性與意義在于，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營可以有效維護(hù)企業(yè)長遠(yuǎn)利益，同時也能營造公平競爭的市場環(huán)境，扶持社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為人民的福祉作出貢獻(xiàn)。

第四段：加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的建議。

針對當(dāng)前企業(yè)合規(guī)建設(shè)面臨的挑戰(zhàn)，我們還提出了一些建議。一是加大合規(guī)意識教育，引導(dǎo)員工樹立法律意識；二是加快內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)，合理規(guī)范經(jīng)營行為，避免違法違規(guī)行為；三是與政府、社會各界緊密合作，多方面開展合規(guī)建設(shè)，增強(qiáng)企業(yè)的社會責(zé)任感。同時，我們也認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)是一項長期任務(wù)，需要全員參與、不斷完善，才能不斷提高企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的水平和成效。

第五段：總結(jié)，呼吁大家共同參與合規(guī)建設(shè)。

此次座談交流使我深刻認(rèn)識到了合規(guī)建設(shè)的重要性，同時也清醒認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)面臨的挑戰(zhàn)。作為企業(yè)家和經(jīng)營者，我們要進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)意識，落實制度規(guī)范，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，為促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展和社會經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。我也呼吁廣大企業(yè)家和社會各界共同參與合規(guī)建設(shè)，共同為營造公平競爭的市場環(huán)境、推動社會經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)德力量。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇五

進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論心得體會轉(zhuǎn)變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營——工商銀行鄲城支行副行長今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項治理，內(nèi)控評價上等級，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基儲依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動，我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認(rèn)真組織實施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責(zé)任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國家財產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！蓖ㄟ^查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點(diǎn)。今年，各項檢查及內(nèi)控制度評價中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位;部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認(rèn)識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險防范和自我保護(hù)意識。因此，必須進(jìn)一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識，認(rèn)真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風(fēng)險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果，經(jīng)營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的.，風(fēng)險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險，銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險意識，盲目尋求發(fā)展;在工行股改上市的攻堅階段，提高風(fēng)險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險才是問題的關(guān)鍵，目前在全行開展“進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控，再比速度;先比管理，再比目標(biāo);先比效率，再比地位;先比價值量，再比排名?！钡囊?，把內(nèi)控案防工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項內(nèi)控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢，深入研究內(nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對性，提高經(jīng)營管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪流作輔導(dǎo)報告，糾正員工在落實內(nèi)控案防各項規(guī)章制度中存在的認(rèn)識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。舉辦內(nèi)控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。

五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管;抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即英押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險與經(jīng)濟(jì)案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門;抓重點(diǎn)時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認(rèn)真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書，按照目標(biāo)責(zé)任書的內(nèi)容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會，主管行長和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。

七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)問題，及時落實責(zé)任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績效工資關(guān)聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。

檢查總會計、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為;是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度;是否堅持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度，對微機(jī)操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假;是否?持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異常現(xiàn)象;檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等。

根據(jù)《機(jī)關(guān)“合規(guī)大討論”活動方案》的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《合規(guī)大討論學(xué)習(xí)手冊》，結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識。

現(xiàn)將對照自查情況匯報如下：

一、在牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)，總行及區(qū)分行下發(fā)的文件精神，平時能自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，牢固自己思想防線。

1、提高思想意識方面。能夠深入學(xué)習(xí)了“監(jiān)管合規(guī)規(guī)定”，總部領(lǐng)導(dǎo)講話精神，條線合規(guī)要求，員工行為規(guī)范，樹立正確的方向和堅定的立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決完成工作任務(wù)。

2、恪守規(guī)章制度方面。能夠按照國家金融法令，總部有關(guān)法規(guī)制度和管理條例，協(xié)調(diào)處理好總行、各二分行、各支行條線的各項工程建設(shè)相關(guān)工作。

二、嚴(yán)謹(jǐn)改進(jìn)工作作風(fēng)。在工作上我盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識，勤懇努力，能夠認(rèn)真遵守單位的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。作為一名科技工作人員，每天按既定日常工作內(nèi)容，逐項完成各類工作。同時兼顧完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

三、存在問題

在“以習(xí)慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面。存在些問題。如：在具體設(shè)備維護(hù)工作中有時為了快速處理掉故障，而習(xí)慣直接去進(jìn)行相關(guān)操作，沒有按照制度的規(guī)定，等走完流程后，再去處理。通過學(xué)習(xí)我深刻認(rèn)識到不按規(guī)定動作安排和處理工作，只能給單位積聚風(fēng)險，隱藏隱患，危害我們根本利益，甚至阻礙我們前進(jìn)的步伐。所以工作中務(wù)必養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的良好職業(yè)習(xí)慣。

四、今后的努力方向

一是始終堅持學(xué)習(xí)合規(guī)知識，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐化思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對以習(xí)慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經(jīng)出現(xiàn)的問題及時整改，進(jìn)一步提高防范意識。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇六

全面合規(guī)大討論是一項貫穿全國范圍、面向各行各業(yè)的重要活動，目的是推進(jìn)我國的全面合規(guī)建設(shè)，為我國經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的法律保障。在此次全面合規(guī)大討論活動中，我有幸與各界專家共同探討全面合規(guī)建設(shè)的重要性、問題和解決方案，這對我個人和社會乃至國家各界的發(fā)展意義重大。下面我將結(jié)合自身體驗，談?wù)勎覍θ婧弦?guī)大討論的一些心得和體會。

1、全面合規(guī)建設(shè)的核心在于推進(jìn)法治化建設(shè)，加強(qiáng)全社會的法治觀念。

在全面合規(guī)大討論中，專家們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，全面合規(guī)建設(shè)不僅僅是企業(yè)的內(nèi)部合規(guī)機(jī)制建設(shè)，更是整個社會法治化進(jìn)程中的一個重要環(huán)節(jié)。要完成全面合規(guī)，需要不斷強(qiáng)化法治的深入人心，提高人們法治意識的素質(zhì)。只有在法治堅如磐石的環(huán)境下，企業(yè)和社會的合規(guī)建設(shè)才能夠獲得更加牢固的支撐。

2、全面合規(guī)建設(shè)需要與科技、信息等諸多領(lǐng)域深度融合，形成科技化、信息化的全面合規(guī)體系。

科技和信息化是當(dāng)前社會發(fā)展的重要領(lǐng)域，也是全面合規(guī)建設(shè)中不可忽略的一環(huán)。科技和信息化能夠幫助企業(yè)更加高效地實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)，提高合規(guī)成本的效益，塑造更加合規(guī)、更加誠信的企業(yè)形象。同時，科技和信息化能夠使合規(guī)機(jī)制更加智能化、人性化，為企業(yè)和員工合規(guī)提供了更好的保障。

3、全面合規(guī)建設(shè)既需要政策、法規(guī)的支持，也需要企業(yè)內(nèi)部自我育人、培訓(xùn)合規(guī)意識。

政策和法規(guī)是全面合規(guī)建設(shè)的最基礎(chǔ)的支撐，是企業(yè)合規(guī)設(shè)計和實施的法律依據(jù)和保障。但是，單靠政策和法規(guī)并不能完全解決合規(guī)問題。企業(yè)內(nèi)部需要進(jìn)行自我育人、培訓(xùn)合規(guī)意識的過程，提高員工對合規(guī)的重視程度、積極性和主動性，切實推進(jìn)企業(yè)的合規(guī)建設(shè)。

4、全面合規(guī)建設(shè)也需要各行業(yè)、各領(lǐng)域緊密合作，推進(jìn)合規(guī)建設(shè)與行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)。

各個行業(yè)、各個領(lǐng)域的合規(guī)建設(shè)存在許多相似之處，需要緊密合作，分享各自成功和經(jīng)驗，推進(jìn)各行業(yè)、各領(lǐng)域之間的合規(guī)建設(shè)和溝通。這樣的合作不僅可以為合規(guī)建設(shè)提供更多的創(chuàng)新和可能性，還可以促進(jìn)整個行業(yè)和領(lǐng)域的可持續(xù)發(fā)展。

5、全面合規(guī)建設(shè)需要整個社會的共同參與，形成全社會的支持和氛圍。

全面合規(guī)建設(shè)需要社會各界、政府、企業(yè)、專家學(xué)者和廣大人民群眾的共同參與，只有整個社會在行動中增強(qiáng)合規(guī)意識、促進(jìn)合規(guī)發(fā)展，才能夠為全面合規(guī)建設(shè)提供更有力的支持和動力。所以我們需要進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳、教育、培訓(xùn)等方面的工作，廣泛凝聚全社會的力量，實現(xiàn)全面合規(guī)的目標(biāo)。

綜上所述，全面合規(guī)大討論給我?guī)砹撕芏嗍斋@。我認(rèn)為，全面合規(guī)是我們當(dāng)前社會可持續(xù)發(fā)展的重要保障和動力，只有強(qiáng)化法治基礎(chǔ)、深度融合科技和信息化、政策法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部相結(jié)合、各行業(yè)各領(lǐng)域緊密合作和全社會共同參與這五個方面的工作，才能夠?qū)崿F(xiàn)全面合規(guī)的目標(biāo)，為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展描繪更加美好的遠(yuǎn)景。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇七

在如今金融市場風(fēng)起云涌的時代背景下，銀行風(fēng)險管理、合規(guī)與穩(wěn)健經(jīng)營顯得尤為重要。與此同時，隨著金融體系的改革和完善，各項金融業(yè)務(wù)和管理規(guī)范也在不斷更新調(diào)整，因而需要開展一系列合規(guī)大討論。本文就是基于這樣一個背景，分享“農(nóng)行合規(guī)大討論”的心得體會。

二、背景。

農(nóng)業(yè)銀行是全球最大的五大商業(yè)銀行之一，具有190多年的歷史。它在業(yè)內(nèi)一直以來都是以穩(wěn)定、可靠的聲譽(yù)聞名。但對于士氣、市場信譽(yù)和長期發(fā)展來講，合規(guī)更是必須面對的問題。農(nóng)行多次強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)、提高服務(wù)品質(zhì)以及提高技術(shù)實力是農(nóng)行率先實現(xiàn)現(xiàn)代化的重要措施。在此背景下，農(nóng)行于2020年秋季開展了一次合規(guī)大討論。

三、內(nèi)容。

在本次合規(guī)大討論中，農(nóng)行從政策法規(guī)、內(nèi)部控制、客戶服務(wù)、信息安全、反洗錢等方面進(jìn)行了深入探討。其中，最引人注目的要數(shù)反洗錢的相關(guān)話題，因為農(nóng)行一直被認(rèn)為有待提高反洗錢工作的質(zhì)量。為了加強(qiáng)防范洗錢和金融恐怖主義的風(fēng)險，農(nóng)行不斷提高他們的反洗錢能力，進(jìn)行系統(tǒng)化的防控工作。

四、收獲。

本次農(nóng)行合規(guī)大討論，讓我對合規(guī)系統(tǒng)化管理的重要性有了更深入的認(rèn)識。同時也使我體驗到合規(guī)制度對企業(yè)的制約和督促作用，可以讓企業(yè)的發(fā)展獲得長足的進(jìn)步。金融機(jī)構(gòu)面對著信息安全、反洗錢的風(fēng)險等問題，開展合規(guī)大討論使得金融機(jī)構(gòu)能夠有針對性的強(qiáng)化內(nèi)部控制和管理，保持穩(wěn)健的業(yè)務(wù)經(jīng)營，并逐步達(dá)成互惠合作的最終目標(biāo)。

五、總結(jié)。

在金融風(fēng)險管理、合規(guī)和穩(wěn)健經(jīng)營越來越受到重視的情況下，農(nóng)行合規(guī)大討論的推出無疑是符合時代潮流和達(dá)成穩(wěn)定經(jīng)營的有效方式。同時本次討論充分體現(xiàn)了農(nóng)行為提高內(nèi)部自身的整體水平，達(dá)成與其他金融機(jī)構(gòu)互惠合作的信心和決心。對農(nóng)行的發(fā)展而言，此次合規(guī)大討論考驗了企業(yè)的意志素質(zhì)和管理制度的健全性，而最終這些因素將為企業(yè)長期發(fā)展帶來穩(wěn)定的保障。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇八

通過此次合規(guī)大討論，梳理了在平時工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識?，F(xiàn)將此次合規(guī)大討論學(xué)習(xí)心得匯報如下：

合規(guī)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。

因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇九

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面加強(qiáng)全員對合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照職責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時進(jìn)一步端正經(jīng)營思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我所各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。在我所內(nèi)部形成講實話，道實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的.實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把合規(guī)文化建設(shè)與一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格員工，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過上述活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)我所長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我所來看，包括網(wǎng)點(diǎn)精神、價值觀念、網(wǎng)點(diǎn)目標(biāo)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境、網(wǎng)點(diǎn)形象、網(wǎng)點(diǎn)禮儀等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。通過采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到我所應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在團(tuán)結(jié)分理處這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。通過談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我所的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我所的凝聚力、戰(zhàn)斗力。案件防治與此次活動結(jié)合起來，統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項治理。通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案防工作深入開展，提高合規(guī)文化。最后結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，結(jié)合工作實際，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十

近期，公司組織了一次“合規(guī)理念大討論”，討論的主題是公司在業(yè)務(wù)運(yùn)營中的合規(guī)管理。這個話題對于每一個公司而言都是至關(guān)重要的，因為僅通過合法合規(guī)的運(yùn)營，才能夠長久發(fā)展。通過這次討論，我收獲了很多，也對合規(guī)理念有了更深刻的認(rèn)識。

第一段：完善合規(guī)管理體系是公司的責(zé)任。

合規(guī)管理作為企業(yè)的首要責(zé)任，我們需要切實地把它落實好。公司的每一個員工都應(yīng)該了解公司的合規(guī)政策，而且要在日常工作中不斷強(qiáng)化它們，遵循它們。同時，公司還應(yīng)該完善合規(guī)管理體系，確保政策的有效實施，對違反合規(guī)政策的個人或員工要進(jìn)行必要的教育，處罰甚至終止雇傭，以此來保證公司的長期盈利。

第二段：發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。

在實踐中，我們難免會遇到一些合規(guī)問題，例如違反政策的行為、記錄不完整的情況等等。發(fā)現(xiàn)問題后，我們應(yīng)及時地解決它們。首先，我們要了解問題的本質(zhì)和影響，其次，我們要與相關(guān)部門溝通交流，尋找解決方案，然后，我們要將解決方案快速明確地傳達(dá)給全公司，并確保操作標(biāo)準(zhǔn)的貫徹執(zhí)行。

第三段：加強(qiáng)內(nèi)部和外部的合規(guī)教育。

公司應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部和外部的合規(guī)教育，包括組織合規(guī)培訓(xùn)、推廣合規(guī)理念、倡導(dǎo)文明運(yùn)營等，這些都是構(gòu)建良好企業(yè)形象的重要途徑，有效推動整個公司向著一致的方向前進(jìn)。同時，還應(yīng)讓員工自覺遵守公司的合規(guī)政策，并提供一個反饋機(jī)制，以便員工提出自己的意見和建議。

第四段：加強(qiáng)風(fēng)險評估。

在實際操作中，公司應(yīng)考慮到任何一個決策都存在風(fēng)險，因此，要持續(xù)開展專業(yè)化的風(fēng)險分析和評估，及時得出結(jié)論，并采取針對性的措施，從而降低風(fēng)險。同時，公司還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部審計和自查機(jī)制，確保公司的運(yùn)營符合公司的政策和標(biāo)準(zhǔn)，保護(hù)公司的長遠(yuǎn)利益。

第五段：總結(jié)。

公司會引入合規(guī)管理理念是件好事，不僅能維護(hù)公司的形象，還能規(guī)范公司的運(yùn)營，促進(jìn)企業(yè)健康成長。未來，我們的公司需要不斷加強(qiáng)合規(guī)管理，不斷監(jiān)測市場風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險，規(guī)避法規(guī)漏洞，提高管理效率，保證可持續(xù)發(fā)展。本次合規(guī)理念大討論，更加深入了我對合規(guī)管理的認(rèn)識，也為我提供了新的思路和方向，讓我從中更透徹地理解并落實合規(guī)理念，為公司貢獻(xiàn)更多。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十一

在今年合規(guī)建設(shè)提升年中，我依照省市局下發(fā)的有關(guān)活動精神，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們銀行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是存在和發(fā)展的必需。郵政代理保險要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為郵政代理保險人，為了郵政代理保險的前途，為了郵政代理保險的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。自我參加工作以來，我一直熱愛這個職業(yè)，對郵政代理保險有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個郵政保險職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為郵政代理保險員工，只有加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、才能提升合規(guī)操作意識，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，提升合規(guī)操作意識。

三、加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如警示教育片《合規(guī)醒言》之案例中所提及的違規(guī)行為。金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張保單，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的業(yè)務(wù)安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的'執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，保險系統(tǒng)發(fā)生的糾紛案件，不僅干擾破壞了金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了郵政儲蓄的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范保險經(jīng)濟(jì)案件的一道重要防線。這幾年保險業(yè)糾紛之所以無下降趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防保險糾紛的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們的工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防保險糾紛的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交換互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十二

近年來，合規(guī)已成為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)之一。開展合規(guī)討論不僅可以提高員工的合規(guī)意識，還有助于構(gòu)建良好的企業(yè)文化。作為一名合規(guī)部門的成員，我在過去的工作中積累了一些心得體會。下面我將就這些經(jīng)驗與大家分享。

第一段：了解合規(guī)的重要性。

合規(guī)是企業(yè)長期發(fā)展的基石，也是法制社會運(yùn)行的必備條件。企業(yè)內(nèi)部需要人人以合規(guī)規(guī)范為基準(zhǔn)行事，才能營造出健康、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。合規(guī)不僅僅關(guān)乎企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益，更關(guān)乎企業(yè)的社會責(zé)任。開展合規(guī)討論，是為了增強(qiáng)員工對合規(guī)的認(rèn)識，提高合規(guī)風(fēng)險意識，確保公司經(jīng)營活動的合法合規(guī)。只有深入了解合規(guī)的重要性，我們才能真正認(rèn)識到開展合規(guī)討論的意義。

開展合規(guī)討論可以促進(jìn)公司內(nèi)部各個部門之間的合作和溝通，增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的團(tuán)隊意識。在討論中，每個部門的一線員工可以分享彼此的合規(guī)經(jīng)驗和問題，共同探討解決方案。這樣不僅可以避免同類問題的反復(fù)出現(xiàn)，還可以減少合規(guī)風(fēng)險。此外，開展合規(guī)討論還可以提高員工對合規(guī)政策和規(guī)定的理解和遵守程度，保證公司運(yùn)營在合規(guī)的軌道上。合規(guī)討論也可以作為一個渠道，增加員工對合規(guī)部門的關(guān)注和參與，進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)文化的傳播和深入開展。

成功的合規(guī)討論需要制定一套科學(xué)的實施策略。首先，確定討論主題和范圍，充分調(diào)研公司內(nèi)外的合規(guī)問題和政策變化，確定討論的重點(diǎn)。其次，選擇合適的方式和場合進(jìn)行討論。可以通過會議、線上平臺、問卷調(diào)查等形式，以適應(yīng)不同員工的需求和工作方式。第三，確保參與的廣泛性和多樣性。邀請公司內(nèi)不同部門的代表參與討論，保證廣泛收集各個部門的意見和建議。最后，將討論的結(jié)果進(jìn)行梳理和總結(jié)，制定相應(yīng)的合規(guī)措施和改進(jìn)方案，并及時跟進(jìn)執(zhí)行。

在合規(guī)討論中，充分發(fā)揮主持人的作用，確保討論的高效進(jìn)行。主持人應(yīng)先進(jìn)行問題導(dǎo)向的引導(dǎo)，引發(fā)員工的思考和參與，然后引導(dǎo)員工提出問題和觀點(diǎn)，并對不同觀點(diǎn)進(jìn)行適度引導(dǎo)和整合，最后進(jìn)行總結(jié)和提煉。此外，應(yīng)鼓勵員工提出不同的意見和建議，避免盲目從眾，提高討論的質(zhì)量和創(chuàng)新性。同時，主持人還應(yīng)注重公平和公正的原則，保證每個人的發(fā)言機(jī)會和權(quán)益。

第五段：定期評估與持續(xù)改進(jìn)。

合規(guī)討論是一個持續(xù)的過程，需要不斷進(jìn)行評估和改進(jìn)。評估可以通過收集員工的反饋和意見，以及觀察公司內(nèi)部的合規(guī)情況等方式進(jìn)行。通過評估，可以及時了解討論效果，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時調(diào)整和改進(jìn)討論的方向和方法。合規(guī)討論的最終目標(biāo)是優(yōu)化公司的內(nèi)部管理，降低合規(guī)風(fēng)險，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供保障。

總結(jié)：開展合規(guī)討論能夠促進(jìn)員工的合規(guī)意識增強(qiáng)，加強(qiáng)團(tuán)隊合作，提高公司合規(guī)文化建設(shè)。同時，科學(xué)的策略和技巧的運(yùn)用，以及積極持續(xù)的改進(jìn)和評估，能夠讓合規(guī)討論更加高效和有成效。通過合規(guī)討論，我們可以更好地維護(hù)公司的合法權(quán)益，為公司的發(fā)展注入更多活力和動力。

合規(guī)大討論心得體會和方法篇十三

隨著我國金融業(yè)對外開放加速，國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)頻頻打出“全球化”招牌。由此，如何規(guī)范銀行業(yè)的運(yùn)作行為就成為一個重要的任務(wù)。因此，為探討農(nóng)行合規(guī)，農(nóng)業(yè)銀行在近期開展了一次合規(guī)大討論，來聽取員工的意見和建議，希冀加強(qiáng)銀行內(nèi)部合規(guī)管理體系。在本次大討論中，我們深入展開了合規(guī)管理與監(jiān)管的討論，為之后的合規(guī)工作打下了堅實的基礎(chǔ)。本文將從五個方面來探討本次大討論的心得體會。

第一，農(nóng)行要帶頭合規(guī)。農(nóng)行要加大對下屬單位合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管和內(nèi)部控制管理，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制，全面提高員工合規(guī)意識。對于農(nóng)行而言，要關(guān)注合規(guī)監(jiān)管，加強(qiáng)風(fēng)險控制，堅守誠信底線。應(yīng)建立和完善交易、客戶、員工行為等資料及風(fēng)險報告的存儲及數(shù)據(jù)挖掘分析能力，具備預(yù)警能力，及時防范各類風(fēng)險，建立風(fēng)險管理的先進(jìn)制度。

第二，要注意不同行業(yè)之間合規(guī)的差異性。在本次的大討論中，我們也發(fā)現(xiàn)不同的行業(yè)之間存在合規(guī)規(guī)范的差異性，而農(nóng)行的風(fēng)險管控特點(diǎn)則在于，其核心業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)金融，當(dāng)客戶欺詐、資金挪用、虛假交易等違規(guī)違紀(jì)行為出現(xiàn)時，可能直接影響到農(nóng)民日常生產(chǎn)經(jīng)營，進(jìn)而對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與社會穩(wěn)定產(chǎn)生重大影響。因此，農(nóng)行需要建立強(qiáng)大的內(nèi)控管理體系，更好的保障銀行的合規(guī)性。

第三，要加強(qiáng)人才培養(yǎng)。本次大討論也強(qiáng)調(diào)了員工素質(zhì)的重要性。合規(guī)管理的核心在于激發(fā)員工合規(guī)意識，推動建立和健全內(nèi)部合規(guī)管理機(jī)制。農(nóng)行應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)專業(yè)人才的培養(yǎng)，提高員工合規(guī)意識。建立風(fēng)險摸底調(diào)查工作，對員工進(jìn)行合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，制定合規(guī)責(zé)任制度，激勵員工參與合規(guī)工作，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險主動防控意識。

第四，要注重信息安全。隨著IT技術(shù)的飛速發(fā)展，金融業(yè)的信息化越來越高。我們在合規(guī)管理中也應(yīng)注意信息安全，對客戶、交易數(shù)據(jù)等敏感信息應(yīng)采取有效的保護(hù)措施。這就包括嚴(yán)格保密員工背景調(diào)查，制定更加嚴(yán)格的信息訪問權(quán)限制度，完善交易系統(tǒng)安全管理制度，確保系統(tǒng)的防外部攻擊能力。

第五，要加強(qiáng)監(jiān)管體制。上級機(jī)構(gòu)對于農(nóng)行的監(jiān)管確實有一定的影響。因此，為更好的推動合規(guī)監(jiān)管，國家以及金融監(jiān)管部門應(yīng)完善監(jiān)管體制、市場機(jī)制和法制環(huán)境，減少金融腐敗行為的發(fā)生，保護(hù)銀行的合法權(quán)益。農(nóng)行還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對下級機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理，實行徹底的全員自查，對于違規(guī)行為要通過規(guī)章制度予以嚴(yán)格處罰，逐步構(gòu)建風(fēng)險防控網(wǎng)絡(luò)，保障農(nóng)行合規(guī)經(jīng)營。

總之，農(nóng)行合規(guī)大討論的實施是一次成功的經(jīng)驗，激發(fā)了員工的合規(guī)意識，強(qiáng)化了風(fēng)險控制，增進(jìn)了公司內(nèi)部協(xié)作和交流，推動了公司的健康發(fā)展。在明確的合規(guī)監(jiān)管意識指引下，農(nóng)行應(yīng)在企業(yè)文化、業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)、法律合規(guī)等多個方面不斷加強(qiáng)建設(shè)，支持銀行業(yè)的發(fā)展，更好地為社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。