心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應該怎么寫心得體會呢？那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。

2022理財銷售技巧心得體會及收獲一

乙方：_________________

根據(jù)甲方______________與客戶_____________簽訂的委托理財協(xié)議(編號：_________)，本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：

一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_________簽訂的委托理財協(xié)議的第三方——證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方將客戶的資金(或股票)在乙方開戶，須向乙方提供的文本協(xié)議

1。甲方與客戶簽定的委托理財協(xié)議書;

2?？蛻粝蚣追匠鰮?jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書;

3?？蛻敉赓Y金劃轉結算書。

三、將甲方確定的客戶帳號資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進行專人監(jiān)管。

四、雙方的責任和義務

1。甲方的責任和義務

(1)甲方對客戶的交易資料及帳號負有保密義務;

(2)甲方有直接對客戶在乙方帳上的資金、證券的理財操作權利;

(3)在確認達到理財目標后，甲方有委托會計結算人員從客戶帳上劃轉資金的權利;

(4)甲方將指定專員為甲方唯一授權人。

2。乙方的責任和義務

(1)乙方有對甲方提供給乙方的相關文件資料保密的義務;

(2)在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管帳戶內(nèi)證券進行再融資、押貸款等操作?？蛻糍Y金帳戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務;

(3)在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉帳、消帳及_________證券交易所的撤消指定交易業(yè)務和_________帳戶的轉托管業(yè)務。若擅自授權須向對方賠償經(jīng)濟損失，受害方有權解除本協(xié)議書;

(4)乙方有責任隨時應甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對客戶資料的操作權;

(5)乙方有向甲方提供咨詢帳戶號、對帳和交易密碼的義務。

五、登記結算

乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認達到理財標準后，允許甲方書面委托的會計結算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的帳戶。

六、雙方因協(xié)議書的履行或解釋發(fā)生爭議時，應協(xié)商解決。如協(xié)商不妥，可到制訂本協(xié)議的地方仲裁機構裁決。

七、發(fā)現(xiàn)本協(xié)議有未盡事項或需要更改的條款，由雙方另行商定解決。

八、本協(xié)議自_________年_________月_________日起生效，有效期為_________年。

1。在本協(xié)議有效期間達到理財標準后，甲方劃轉資金結算后次日(遇節(jié)假日順延)為本協(xié)議有效期截止日期;

2。未達到理財目標的情況，任何一方要延長本協(xié)議期限的，應在本協(xié)議期滿前三個月通知對方，并另行商定延長期限及有關事宜。

九、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

甲方(公章)______________

授權代表人(簽字)________

電話：______________________

傳真：______________________

帳號：______________________

_________年_________月____日

乙方(公章)______________

授權代表人(簽字)________

電話：______________________

傳真：______________________

帳號：______________________

_________年_________月____日

2022理財銷售技巧心得體會及收獲二

各位領導、評委、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。

我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務。銀行客戶經(jīng)理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。

二、認真履行客戶經(jīng)理的職責，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。

三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見。

四、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務協(xié)調(diào)，提高服務效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內(nèi)答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。

五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平。

六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正?？傊绻@次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

謝謝大家

2022理財銷售技巧心得體會及收獲三

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。

2022理財銷售技巧心得體會及收獲四

期貨理財委托協(xié)議(貨幣)

甲方(委托方)：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

乙方(受托方)：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

本著公平、公正、自愿和誠信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，甲乙雙方達成以下協(xié)議：

1.甲方已在_________開立期貨賬戶：姓名：_________賬號：_________

2.該賬戶委托乙方進行國內(nèi)期貨買賣操作。具體委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

3.乙方將以自己的專業(yè)技能、信息優(yōu)勢、特定的技術及理論以及勤勉盡責、誠實信用的職業(yè)規(guī)范為甲方買賣國內(nèi)期貨合約。

4.在委托期內(nèi)，為增強雙方的透明度，甲方有權隨時查詢上述賬戶的交易情況，但不得干擾乙方操作，不得擅自改變乙方正常的交易。否則，乙方有權單方面解除本協(xié)議。

5.當虧損超過資金的_________%時乙方必須通過電話或email的方式通知甲方，此時甲方有權單方面解除本協(xié)議。

6.盈利分配：為保障雙方的利益，以期貨交易結算單為準，每達到盈利_________%以上(含_________%)，雙方結算一次。甲乙雙方按盈利額_________的比例分配(即：甲方獲取盈利部分的_________%;乙方獲取盈利部分的_________%)。

7.本協(xié)議一式二份，甲乙雙方簽字后生效。

8.未盡事宜，雙方另行協(xié)商。本協(xié)議的補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方(蓋章)：_________

乙方(蓋章)：_________代表人(簽字)：_________

代表人(簽字)：__________________年____月____日

_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________