勞動合同是勞動者與用人單位之間約定勞動關(guān)系的書面協(xié)議，是保障勞動者權(quán)益、維護(hù)用人單位合法權(quán)益的重要法律文件。那么大家知道正規(guī)的合同書怎么寫嗎？下面是我給大家整理的合同范本，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。

企業(yè)融資合同走賬辦篇一

甲 方： ___________（以下簡稱甲方）

公司地址 ： ________

聯(lián)系電話 ： _________

傳真： ________

郵 編： ____________________

外 方：___________________（以下簡稱乙方）

公司地址 ：_________________

聯(lián)系電話 ： _____________

傳真： ________

郵 編： ___________________

甲、乙雙方經(jīng)友好，坦誠協(xié)商，就甲方“ ”的

建設(shè)項(xiàng)目投中小企業(yè)融資合作事宜，達(dá)成共識如下：

一、公司名稱： _________________ （暫定）

二、公司注冊地址 ：________________

四、甲方建設(shè)項(xiàng)目需提供的投中小企業(yè)融資總額約為_________________萬美元。

五、甲，乙雙方擬共同成立合作公司，乙方擬以現(xiàn)匯作為合作條件；甲方擬以項(xiàng)目的土地 ，固定資產(chǎn)和未來收益作為合作條件。乙方所提供的建設(shè)資金分批進(jìn)入中外合作公司的外匯賬戶后 ，使用期為 15 年，前 3 年為建設(shè)期，建設(shè)期內(nèi)免本息。從第 4 年底開始 ，甲方每年按 12 %的保底利潤支付乙方紅利，連續(xù) 12 年，到期不再還本息。

六、使乙方所提供的資金安全進(jìn)入和匯出，雙方就成立“中外合作公司” ，設(shè)立“外匯賬戶”。

七、乙方負(fù)責(zé)提供申辦合作公司所需的有關(guān)證明材料，甲方負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)剞k理申報(bào)，立項(xiàng)，注冊等一切相關(guān)手續(xù)。雙方保證提供給對方的材料是完整的，真實(shí)的，有效的。

八、甲方企事業(yè)用于抵押的企業(yè)的資產(chǎn)及建設(shè)項(xiàng)目，需根據(jù)中華人民共和國擔(dān)保之規(guī)定，需 項(xiàng)目擔(dān)保 ，作為與乙方的引資條件，若由于任何不確定因素造成不能按時(shí)將利潤支付給澳方的，乙方有權(quán)接管合作項(xiàng)目的經(jīng)營權(quán)，直至收回投資后，將項(xiàng)目的經(jīng)營權(quán)歸還甲方。

九、甲方建設(shè)項(xiàng)目的未來收益，需按中華人民共和國合資合作法規(guī)定由雙方認(rèn)可的評估或誰機(jī)構(gòu)進(jìn)行分析評定和投資風(fēng)險(xiǎn)的估算后，作為乙方風(fēng)險(xiǎn)投資的依據(jù)。

十、中外合作公司成立后，乙方不參與今后合作公司的一切經(jīng)營活動，也不承擔(dān)合作公司的所有法律與經(jīng)濟(jì)責(zé)任，只負(fù)責(zé)提供資金的監(jiān)督使用和調(diào)配。合作期滿后，乙方無條件退出，合作公司及全部甲方所有。

十一、甲，乙雙方在引資合作過程中所產(chǎn)生的有關(guān)前期動作費(fèi)用，境內(nèi)部分由甲方墊付 ，境外部分由乙方承擔(dān)。

十二、由此合作意向書所涉及的甲方與第三摩肩接踵經(jīng)濟(jì)關(guān)系及連帶責(zé)任關(guān)系， 均與乙方無關(guān)。

十三、乙方資金到位同時(shí)，按實(shí)際到位資金的_______ % ，甲方支付第三方（ ）一次性中小企業(yè)融資咨詢服務(wù)費(fèi)用。

十四、本合作意向書，由雙方代表簽字后確認(rèn)。

十五、本合作意向書一式二份，雙方各執(zhí)一份。未盡事宜，雙方另行協(xié)商。

中方： 外方：

企業(yè)融資合同走賬辦篇二

1.項(xiàng)目的經(jīng)營對象和范圍

2.投資規(guī)模

3.所需要的融資服務(wù)的規(guī)模

4.建設(shè)周期

5.項(xiàng)目收益的`主要來源(這部分要詳細(xì)可信)

6.項(xiàng)目的年回報(bào)率(詳細(xì)可信)

7.項(xiàng)目建設(shè)者和經(jīng)營者的資歷(此處也是重要部分)

8.其他情況，其中包括是否經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，有特殊的項(xiàng)目是否已經(jīng)辦理好特殊手續(xù)。

是否是國家或者地方重點(diǎn)扶持項(xiàng)目等等

第一部分xx項(xiàng)目摘要

一、公司簡單描述

二、公司的宗旨和目標(biāo)

三、公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四、已投入的資金及用途

五、公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六、xx市場概況和營銷策略

七、主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八、核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

九、公司優(yōu)勢說明

十、目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

十一、融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二、財(cái)務(wù)分析

1、財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)

2、財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)

3、資產(chǎn)負(fù)債情況

第二部分xx項(xiàng)目綜述

第一章公司介紹

一、公司的宗旨

二、公司簡介資料

三、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四、公司管理

1、董事會

2、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

3、外部支持

第二章xx技術(shù)與產(chǎn)品

一、技術(shù)描述及技術(shù)持有

二、產(chǎn)品狀況

1、主要產(chǎn)品目錄

2、產(chǎn)品特性

3、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

5、知識產(chǎn)權(quán)策略

6、無形資產(chǎn)

三、xx產(chǎn)品生產(chǎn)

1、資源及原材料供應(yīng)

2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3、擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

4、原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6、包裝與儲運(yùn)

第三章xx市場分析

一、xx市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二、xx目標(biāo)市場的設(shè)定

三、xx產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

五、xx市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

六、xx行業(yè)政策

第四章xx競爭分析

一、有無行業(yè)壟斷

二、從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

四、潛在競爭對手情況和市場變化分析

五、公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章xx市場營銷

一、概述營銷計(jì)劃

二、銷售政策的制定

三、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

五、銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

六、促銷和市場滲透

1、主要促銷方式

2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七、產(chǎn)品價(jià)格方案

1、定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

2、影響價(jià)格變化的因素和對策

八、銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

九、市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)

第六章xx投資說明

一、資金需求說明(用量/期限)

二、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

三、投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)

四、資本結(jié)構(gòu)

五、回報(bào)/償還計(jì)劃

六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明

七、投資抵押

八、投資擔(dān)保

九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十、股權(quán)成本

十一、投資者介入公司管理之程度說明

十二、報(bào)告

十三、雜費(fèi)支付

第七章xx項(xiàng)目投資報(bào)酬與退出

一、股票上市

二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三、股權(quán)回購

四、股利

第八章xx項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

一、資源風(fēng)險(xiǎn)

二、市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)

三、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

四、生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

五、成本控制風(fēng)險(xiǎn)

六、競爭風(fēng)險(xiǎn)

七、政策風(fēng)險(xiǎn)

八、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

九、管理風(fēng)險(xiǎn)

十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

第九章公司管理

一、公司組織結(jié)構(gòu)

二、管理制度及勞動合同

三、人事計(jì)劃

四、薪資、福利方案

五、股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃

第十章xx項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析

一、財(cái)務(wù)分析說明

二、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

1、銷售收入明細(xì)表

2、成本費(fèi)用明細(xì)表

3、薪金水平明細(xì)表

4、固定資產(chǎn)明細(xì)表

5、資產(chǎn)負(fù)債表

6、利潤及利潤分配明細(xì)表

7、現(xiàn)金流量表

8、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

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企業(yè)融資合同走賬辦篇三

在參加企業(yè)融資實(shí)務(wù)課程后，我深刻地認(rèn)識到了一個(gè)企業(yè)在獲得融資的過程中需要具備的素質(zhì)和能力。

首先，一個(gè)企業(yè)需要有強(qiáng)大的企業(yè)文化和核心團(tuán)隊(duì)。企業(yè)文化不僅僅是企業(yè)的宣傳和廣告，更是企業(yè)的精神內(nèi)核和道德風(fēng)范。一個(gè)有良好企業(yè)文化的企業(yè)，能夠吸引優(yōu)秀人才和投資者，從而為企業(yè)的融資提供充足的保障。同時(shí)，企業(yè)核心團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)和能力也至關(guān)重要。團(tuán)隊(duì)需要有清晰的分工和明確的職責(zé)，每個(gè)成員都要具備專業(yè)的知識和技能，以及創(chuàng)新和溝通的能力，從而更好地為企業(yè)的發(fā)展提供支持。

其次，企業(yè)需要有有效的市場定位和發(fā)展規(guī)劃。市場定位是企業(yè)可以大幅度提高企業(yè)融資的重要先決條件之一。企業(yè)必須準(zhǔn)確地了解所處的市場環(huán)境和定位，才能更好地為投資人和融資機(jī)構(gòu)提供合適的信息和方案。同時(shí)，企業(yè)需要制訂合理的發(fā)展規(guī)劃，明確未來的發(fā)展方向和目標(biāo)，提高自身的競爭力和盈利能力，從而使融資更加順利。

第三，企業(yè)需要有精細(xì)的財(cái)務(wù)管理和風(fēng)控意識。不管是大型還是小型的企業(yè)，財(cái)務(wù)管理是非常重要的一環(huán)。企業(yè)需要高效地進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和預(yù)測，全面了解公司的財(cái)務(wù)情況，從而更好地為融資提供充足的準(zhǔn)備。同時(shí)，企業(yè)需要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生對企業(yè)的影響和損失。

最后，企業(yè)需要有創(chuàng)新和領(lǐng)導(dǎo)力。創(chuàng)新是一個(gè)企業(yè)在市場上立足的基礎(chǔ)。企業(yè)需要持續(xù)不斷地挖掘市場需求，進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，從而不斷擴(kuò)大自身的競爭優(yōu)勢，提高市場地位和聲譽(yù)。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)力也是企業(yè)必備的素質(zhì)之一。領(lǐng)導(dǎo)人需要有專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)，更需要有吸引和激勵員工的能力，使每個(gè)人都能在自己的領(lǐng)域里盡顯才干。

通過這門課程的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我深刻地感受到了企業(yè)融資的內(nèi)在和外在條件。企業(yè)文化和核心團(tuán)隊(duì)、市場定位和發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)意識、創(chuàng)新和領(lǐng)導(dǎo)者，這些都是構(gòu)成一個(gè)企業(yè)融資成功的要素。我相信，在未來的實(shí)踐中，我會更好地將這些要素運(yùn)用于企業(yè)發(fā)展的過程中，以便更好地為企業(yè)的融資提供充足的保障。

企業(yè)融資合同走賬辦篇四

一、公司介紹

1、公司簡介 主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力 股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議 對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷 項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件 項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

6、建造的過程和保證 項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析 房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜 些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來 代替。

3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng) 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃 一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合 在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。) 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

第一章 基本情況篇公司叫什么。

公司在哪。

公司是什么性質(zhì)。

公司股東有哪些。

控股結(jié)構(gòu)是怎樣。

公司主要業(yè)務(wù)是什么。

公司員工組成是怎樣。

公司財(cái)務(wù)怎樣。

公司近期目標(biāo)和長期目標(biāo)是什么。

第二 公司管理概述。

高層是哪些。

高層簡介。

高層怎么分工。

管理體系是什么。

融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。

管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機(jī)制和獎勵措施。

管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。

公司是否建立人事管理制度。

對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。

公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。

公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。

第三章 行業(yè)情況概述。

市場前景怎么樣。

誰在使用產(chǎn)品。

使用的目的，為何購買。

列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。

所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。

是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。

更新?lián)Q代周期是多久。

說明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。

產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。

本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。

重點(diǎn)說明在性能、價(jià)格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢。

本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競爭對手的比較。

影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。

過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。

未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測，列明資料來源。

公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測(融資不成功情況下和融資成功情況下)

第四章 研發(fā)概述。

產(chǎn)品成品演示。

產(chǎn)品功能表。

依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。

已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。

未來要研發(fā)什么。

公司在研發(fā)資金總投入是多少。

計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。

列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用。

現(xiàn)有技術(shù)資源。

研發(fā)模式是怎樣。

對研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵機(jī)制和措施。

未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說明。

第五章 產(chǎn)品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運(yùn)營)概述。

公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護(hù)人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護(hù)效果如何，以下自行替換)。

生產(chǎn)方式。

生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。

如需增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期。

產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程。

何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。

產(chǎn)品質(zhì)管理體系。

關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標(biāo)準(zhǔn)。

原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。

采購渠道。

原材料質(zhì)量控制手段。

第六章 市場方案概述。

產(chǎn)品定價(jià)方式。

銷售成本的構(gòu)成。

銷售價(jià)格制訂依據(jù)和折扣政策。

銷售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。

市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關(guān)。

對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機(jī)制。

競爭對手的銷售方案。

你們有哪些優(yōu)勢。

短期銷售目標(biāo)。

長期銷售目標(biāo)。

列表營業(yè)額預(yù)測。

列表說明市場份額的預(yù)測。

第七 財(cái)務(wù)狀況概述。

列簡表說明公司在過去的基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、凈利潤、補(bǔ)貼收入、總資產(chǎn)、總負(fù)債和凈資產(chǎn)，主營產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)、毛利率和凈利率。)

說明財(cái)務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。

在你們這個(gè)依據(jù)下，提供融資后未來3 年項(xiàng)目盈虧平衡表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。

說明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。

公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。

第八 風(fēng)險(xiǎn)概述。

如何量化這些風(fēng)險(xiǎn)。

這些風(fēng)險(xiǎn)的對策和管理措施。

決策后風(fēng)險(xiǎn)是否降低，程度如何。

最終投資分險(xiǎn)有多大。

第九 融資計(jì)劃概述。

融資目的和額度。

說明擬向投資者以什么價(jià)格出讓多少股權(quán)，作價(jià)依據(jù)是什么。

資金用途和使用計(jì)劃。

列表說明融資后項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，包括資金投入進(jìn)度，效果和起止時(shí)間等。

說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。

哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。

說明公司將為投資者提供怎樣的報(bào)告。(如年度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)報(bào)告)

說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓，回購等。

說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報(bào)率及有關(guān)依據(jù)。

第十 進(jìn)度表詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時(shí)間，已完成成果，計(jì)劃完成目標(biāo)，各項(xiàng)目資金投入，各項(xiàng)目資金產(chǎn)出。

企業(yè)融資合同走賬辦篇五

我們本著把企業(yè)做大做強(qiáng)的目的和與社會各界同仁互惠互利的原則，在平等自愿的前提下簽訂本融資協(xié)議書。

甲方：_____________法定代表人：_____________

乙方：_____________

一、經(jīng)甲乙雙方共同協(xié)商，乙方自愿將其本人的合法收入人民幣________元整，貸給甲方使用。月利率為貸款額的百分之___，期限為個(gè)_____月。甲方按收到現(xiàn)款之日起計(jì)提乙方應(yīng)得利息，按個(gè)月支付利息一次，最后一個(gè)月連本及當(dāng)月產(chǎn)生利息按照到期日一并還清。如甲乙雙方還愿意合作，再重新簽訂一份協(xié)議書。如乙方要提前取回貸款則必須提前_____天通知甲方，以便甲方籌備資金。出于平等，甲方也本著節(jié)省支出的原則，在資金充足時(shí)也可提前通知乙方取回其貸款，通知____日之后，即使乙方?jīng)]取走款甲方也不再給乙方計(jì)提該日以后的'利息。

二、借款時(shí)甲方為乙方開具收據(jù)一張，金額與協(xié)議書一致。

三、乙方收取甲方付給的利息時(shí)要給甲方打收條（或用付款憑證）。

四、甲方最后一次連本帶利付清乙方貸款時(shí)，利息部分乙方單獨(dú)打收條，本金則必須拿回甲方開具的收據(jù)和甲乙雙方簽訂的協(xié)議書方可取回款。

五、本協(xié)議書一式三份，甲方二份，乙方一份。

六、其他未盡事宜，甲乙雙方共同協(xié)商。

甲方簽字：____________

甲方電話：____________

乙方簽字：____________

乙方電話：____________

_____年______月______日

企業(yè)融資合同走賬辦篇六

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

1、尋找投資者，解決資金問題

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項(xiàng)目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

2、尋找可行性的項(xiàng)目，使有資金客戶的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項(xiàng)目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

3、實(shí)現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現(xiàn)有效的配置。

4、項(xiàng)目包裝

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項(xiàng)目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個(gè)人，提供對專項(xiàng)項(xiàng)目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市

登尼特以投行技術(shù)、財(cái)務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

1、企業(yè)投資策劃

人們進(jìn)行投資的目的無非是為了增加自己的財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榱吮Ｗo(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險(xiǎn)，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴(kuò)張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。

2、企業(yè)融資策劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)行融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強(qiáng)企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。

首先要選擇風(fēng)險(xiǎn)投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

在選擇投資者時(shí)，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)行互補(bǔ)或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計(jì)劃書。如果投資者對計(jì)劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團(tuán)隊(duì)、所處行業(yè)、財(cái)務(wù)預(yù)測等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

1、政策性問題

簡單的講是中國進(jìn)入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項(xiàng)目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

2.非市場競爭問題

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅(jiān)冰。

3、技術(shù)及人才問題

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實(shí)如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類問題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。

4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

5、“項(xiàng)目運(yùn)作”問題

資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬集源猝死案。

通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話：香港*****深圳*****。

2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢、24小時(shí)服務(wù)；

3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)方案；

7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時(shí)訪問登尼特網(wǎng)站：*****

企業(yè)融資合同走賬辦篇七

一、申請緣由

（本內(nèi)容寫明融資主體、融資事由，如×企業(yè)為承建×項(xiàng)目用于款項(xiàng)特申請融資）

二、融資額度及期限

（本內(nèi)容寫明需要融資的額度、期望融資的期限）

三、融資抵押物

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明用于本次融資的抵押物是什么，無論是土地還是樓房，都要寫明抵押物數(shù)量有多少、評估價(jià)值有多少。如果是抵押土地，要標(biāo)明土地證號碼；如果要抵押樓盤，要標(biāo)明預(yù)售證號碼或者房產(chǎn)證號碼和樓盤所屬的土地證號碼。另外還要說明抵押樓盤的土地是否已經(jīng)做抵押）

四、融資用途

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明融資的具體用途，并給出一個(gè)大體的計(jì)劃，比如支付工程款多少、安裝費(fèi)多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實(shí)）

五、還款說明

（本內(nèi)容要詳細(xì)闡述用戶償還融資本金及利息的款項(xiàng)來源，要對每一項(xiàng)還款來源給出大約的金額和時(shí)間，比如一期住宅銷售在××年××月可達(dá)到銷售收入××元人民幣，可以專戶存儲優(yōu)先用于償還，收入在××年××月可達(dá)××元人民幣，用于第二還款來源等等。最好有一項(xiàng)以上還款來源）

企業(yè)融資合同走賬辦篇八

xxx公司（或xxx項(xiàng)目）

商 業(yè) 計(jì) 劃 書

年 月

（公司資料）

地址

郵政編碼

聯(lián)系人及職務(wù)

電話

傳真

網(wǎng)址/電子郵箱

報(bào)告目錄

第一部分 摘要

（整個(gè)計(jì)劃的概括） （文字在2-3頁以內(nèi)）

一. 公司簡單描述

二. 公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

九. 公司優(yōu)勢說明

十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二. 財(cái)務(wù)分析

1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3-5年）

3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一． 公司的宗旨（公司使命的表述）

二． 公司簡介資料

三． 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四． 公司管理

1. 董事會

2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

3. 外部支持（外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二． 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等）

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

5. 知識產(chǎn)權(quán)策略

6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

1． 資源及原材料供應(yīng)

2． 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3． 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

4． 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5． 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6． 包裝與儲運(yùn)

第三章 市場分析

一． 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二． 目標(biāo)市場的設(shè)定

三． 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

五． 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

六． 行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一． 有無行業(yè)壟斷

二． 從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三． 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占 率等）

四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析

五． 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場營銷

一． 概述營銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

二． 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃）

三． 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四． 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）

五． 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七． 產(chǎn)品價(jià)格方案

1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

第六章 投資說明

一． 資金需求說明（用量/期限）

二． 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等）

四． 資本結(jié)構(gòu)

五． 回報(bào)/償還計(jì)劃

六． 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等）

七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）

八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）

九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十． 股權(quán)成本

十一． 投資者介入公司管理之程度說明

十二． 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）

十三． 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）

第七章 投資報(bào)酬與退出

一． 股票上市

二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三． 股權(quán)回購

四． 股利

第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析

一． 資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險(xiǎn)

二． 市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)

三． 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

四． 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

如何撰寫融資計(jì)劃書

第一部分 融資計(jì)劃書摘要

第二部分 融資計(jì)劃書綜述

第一章 公司介紹

一． 公司的宗旨（公司使命的表述） 二． 公司簡介資料 三． 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四． 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持（外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二． 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等） 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

第三章 市場分析

第四章 競爭分析

第五章 市場營銷

第六章 投資說明

一． 資金需求說明（用量/期限） 二． 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等）四． 資本結(jié)構(gòu) 五． 回報(bào)/償還計(jì)劃六． 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等） 七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證） 八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告） 九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十． 股權(quán)成本 十一． 投資者介入公司管理之程度說明 十二． 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算） 十三． 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）

第七章 投資報(bào)酬與退出

一． 股票上市二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三． 股權(quán)回購四． 股利

第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析

第九章 經(jīng)營預(yù)測

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)

第十章 財(cái)務(wù)分析

一． 財(cái)務(wù)分析說明

二． 財(cái)務(wù)資料預(yù)測

第三部分 附錄

二． 附表 1. 主要產(chǎn)品目錄 2. 主要客戶名單 3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單 4. 主要設(shè)備清單 5. 市場調(diào)查表 6. 預(yù)估分析表 7. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表 *計(jì)劃書須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

（范本）

財(cái)務(wù)管理——

目 錄

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

共 7 頁

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的`不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計(jì)劃書標(biāo)準(zhǔn)模版

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。