總結(jié)是一種重要的學習方式，可以幫助我們鞏固所學知識，提高學習效果。寫心得體會時可以采用遞進、對比、因果等表達方式，以增強文章的邏輯性和連貫性。以下是小編為大家收集的心得體會范文，供大家參考學習。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇一

隨著金融領(lǐng)域的發(fā)展，各家銀行都在積極推進全面從嚴治黨工作。但在近些年，銀行高管違規(guī)違紀的情況卻時有發(fā)生。這種問題嚴重損害了銀行形象，也影響了業(yè)務大局。那么，銀行高管應該如何反思自己的錯誤，避免犯同樣的錯誤呢？本文就此探討和分享一些心得體會。

第二段：違規(guī)違紀的成因分析。

首先，我們需要明確違規(guī)違紀是如何發(fā)生的。一方面，銀行市場競爭激烈，一些高管為了達成經(jīng)營目標，會選擇利用行業(yè)內(nèi)的漏洞進行違規(guī)操作。另一方面，高管可能存在對風險的錯誤認識，對底線的判斷存在偏差。還有，由于職位高層的特殊性，一些高管更容易形成封閉自我、權(quán)力壟斷的不良風氣，甚至形成“老板跑路，員工背鍋”的局面。

第三段：反思與道德觀念培養(yǎng)。

從分析中我們可以發(fā)現(xiàn)，高管違規(guī)違紀的核心原因是道德觀念的缺失。銀行高管需要明白，行業(yè)的規(guī)章制度、企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、社會的公眾利益都是不能突破的底線。要在日常工作中不斷提升使命感和責任感，讓道德觀念在行動中得到落實。此外，多溝通、多交流、多反思，在團隊中形成良好的工作氛圍和價值觀念，都是防止違規(guī)違紀的重要途徑。

第四段：強化對內(nèi)控和風控的重視。

為了防范高管違規(guī)違紀，在企業(yè)內(nèi)部對風險控制和內(nèi)控管理都應該得到足夠的重視。對風險進行合理評估并設(shè)定監(jiān)測機制，強化監(jiān)督和審計工作，加強對高風險、高頻次業(yè)務的審計，制定合理科學的批露和報告制度等，都有助于切實有效地預防和管控風險。同時，對高管應該不斷提高其法律意識和風險意識，做到心中有數(shù)、防范于微。這一環(huán)節(jié)的重視將在源頭上控制風險，為公司穩(wěn)定、可持續(xù)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

第五段：結(jié)論及建議。

銀行高管違規(guī)違紀的代價是巨大的，不僅會導致公司聲譽受損，也會影響到整個行業(yè)的秩序。因此，高管們應該嚴格規(guī)范自身行為，在工作中深刻反思，不讓道德紅線退后一步。同時，從企業(yè)角度出發(fā)，需要建立健全完善的制度保障，落實風險管理，強化監(jiān)管和制度管控等，全力預防高管違規(guī)違紀情況的發(fā)生。只有這樣，才能夠為金融領(lǐng)域的健康持續(xù)發(fā)展保駕護航。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇二

在當今中國，企業(yè)的規(guī)范經(jīng)營已經(jīng)成為了社會發(fā)展的基石之一。然而，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)違規(guī)違紀的案例也時有發(fā)生。在我們身邊，很多企業(yè)都因為違規(guī)違紀而受到了打擊，這給我們敲響了警鐘，也給我們帶來了一些心得體會。

首先，企業(yè)的違規(guī)違紀往往是由于企業(yè)管理者的失職所導致的。在企業(yè)中，管理者的角色是關(guān)鍵。對于企業(yè)，管理者不僅僅要關(guān)心企業(yè)的利益，還要關(guān)心員工的福利，以及社會的責任。如果企業(yè)管理者只考慮企業(yè)的利益而忽略了社會和員工的責任，那么企業(yè)就很容易走上違規(guī)違紀的路上。

其次，企業(yè)的違規(guī)違紀往往是因為企業(yè)利益和社會責任的矛盾所導致的。在企業(yè)經(jīng)營中，企業(yè)的經(jīng)營目標往往是賺錢，但是企業(yè)在追逐利潤的同時，也需要承擔社會責任。如果企業(yè)只為了追逐利潤而忽略了社會責任，那么企業(yè)就很容易違規(guī)違紀。

再次，企業(yè)的違規(guī)違紀往往是由員工的行為所導致的。在企業(yè)中，員工的行為對于企業(yè)的發(fā)展有著至關(guān)重要的影響。如果員工不遵守企業(yè)的規(guī)定，或者企業(yè)的管理不到位，很容易產(chǎn)生員工違規(guī)違紀的行為。

綜上所述，企業(yè)違規(guī)違紀案例給我們帶來了很多啟示。作為一名學生，我們也需要在以后的學習和工作中承擔起自己的責任，嚴格遵守學校的規(guī)定，尊重老師和同學，不干任何違規(guī)違紀的事情。只有這樣，我們才能成為一名有責任心的人，為中國的發(fā)展做出自己的貢獻。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇三

金融行業(yè)自從改革開放以來，逐漸成為國民經(jīng)濟的支柱性產(chǎn)業(yè)，銀行作為金融產(chǎn)業(yè)的龍頭，一直扮演著重要的角色。然而，近年來銀行高管違規(guī)行為屢屢發(fā)生，不僅造成企業(yè)或銀行直接經(jīng)濟損失，而且對信用體系、監(jiān)管制度乃至行業(yè)形象產(chǎn)生深遠影響。身為金融行業(yè)的從業(yè)者，我們不僅要從行業(yè)發(fā)展的角度去關(guān)注這個話題，更要擔負起責任和義務，積極履行職業(yè)道德，遵守各項規(guī)定，做一個合格的銀行從業(yè)者。

“違規(guī)”是指不遵守觀念、行為、業(yè)務方面的法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度、規(guī)劃方案、政策文件等，或者在已經(jīng)規(guī)定的范圍內(nèi)超越規(guī)定限度行事的行為。而“違紀”則是指不遵守從業(yè)人員應該遵守的規(guī)則、制度和操作與登記規(guī)范的行為。銀行高管的這類違規(guī)、違紀行為，嚴重損害銀行業(yè)成果、勞動安全和企業(yè)利益，甚至可能引發(fā)金融系統(tǒng)和社會的嚴重問題。

第三段：造成的影響。

銀行高管的違規(guī)違紀行為，不僅給銀行和企業(yè)造成直接的經(jīng)濟損失，而且會引發(fā)更深層次的信任問題和社會問題。對這種行為的不修復，會進一步削弱人們對金融企業(yè)和銀行業(yè)的信任，進而引發(fā)整個金融體系的信用危機，甚至可能成為金融活動中的滋生黑色產(chǎn)業(yè)的土壤。因此，銀行高管違規(guī)責任除了直接的經(jīng)濟問題，還關(guān)乎金融監(jiān)管機構(gòu)對這些行為的法律和監(jiān)管的信仰度問題。

作為銀行高管，應該以身作則，勇于承認自己的錯誤，積極調(diào)整自身的行為方式和工作態(tài)度，妥善處理所造成的影響。同時，加強對團隊的管理，定期開展行業(yè)法規(guī)、行業(yè)誠信建設(shè)等相關(guān)培訓工作，提高從業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)，降低違規(guī)風險，使銀行高管更好地履行自己應盡的社會責任。此外，高管要時刻保持對行業(yè)形勢和監(jiān)管政策的敏感度，沉著冷靜開展管理和決策，及時提出可以避免風險的建議，并切實落實到行為中。

第五段：結(jié)語。

正如前面所介紹的那樣，銀行高管的違規(guī)行為以及所引發(fā)的問題，嚴重傷害了銀行業(yè)和金融體系的健康發(fā)展，同時，也扭曲了社會的公平和誠信。作為金融行業(yè)的從業(yè)者，我們應該認清違規(guī)行為的根源，不斷提升自身職業(yè)素養(yǎng)，遵守從業(yè)規(guī)范，積極推動行業(yè)規(guī)范化和遵紀守法。只有這樣，才能夠讓銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展，整個金融體系才會健康、穩(wěn)健地運行。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇四

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構(gòu)，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎(chǔ)。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的`原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇五

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和機遇。然而，在這個充滿機遇的時代，我們也不可避免地遇到了一些違規(guī)操作銀行的案例。其中的教訓和體會，對于銀行業(yè)的發(fā)展和規(guī)范具有重要意義。

第二段：分析案例。

這些違規(guī)操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內(nèi)部違規(guī)，如工作人員違反內(nèi)部規(guī)章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規(guī)，如騙取客戶資金、利用虛假交易進行洗錢等。這些違規(guī)行為的背后，都與銀行監(jiān)管不到位、內(nèi)控缺失等問題有關(guān)。同時，一些行內(nèi)人員道德觀念淡薄，法律風險意識不強，也是導致違規(guī)操作銀行的主要原因。

第三段：案例的啟示與教訓。

從這些違規(guī)操作銀行的案例中，我們可以得到許多啟示與教訓。首先，銀行業(yè)必須加強監(jiān)管，建立更加完善的監(jiān)管制度和內(nèi)控措施，確保各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實。其次，銀行業(yè)要加強職業(yè)道德教育和法律法規(guī)培訓，提高從業(yè)人員的道德觀念和法律風險意識。再次，要注重信息安全和客戶隱私保護，建立更加健全的信息安全管理機制和客戶資料保護體系。最后，加強對外商業(yè)關(guān)系的審查與管控，嚴謹肅穆地排查和發(fā)現(xiàn)一切可能的風險點。

第四段：對當前銀行業(yè)的建議。

鑒于現(xiàn)實情況，為了避免類似的違規(guī)操作銀行案例再次發(fā)生，有幾點建議。首先，銀行業(yè)應加強與監(jiān)管部門的合作與溝通，相互配合、相互監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決監(jiān)管漏洞。其次，銀行業(yè)應加強IT技術(shù)的投入和應用，提升業(yè)務的安全性和可靠性。再次，銀行業(yè)應加強從業(yè)人員的素質(zhì)培養(yǎng)，提高員工的職業(yè)道德和責任感。最后，相關(guān)的法律法規(guī)也應進一步完善，加大對違規(guī)行為的打擊和懲處力度，從根本上維護銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第五段：總結(jié)。

眾所周知，銀行作為金融體系發(fā)展的核心，其行為規(guī)范、制度均直接關(guān)系到社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。再現(xiàn)違規(guī)操作銀行的案例，無疑給銀行業(yè)帶來了一定的不良影響，也讓社會公眾對銀行業(yè)的誠信產(chǎn)生了疑問。因此，銀行業(yè)應引以為戒，吸取教訓，加強規(guī)范自律，進一步提高服務質(zhì)量，保障金融體系的安全穩(wěn)定。只有這樣，銀行業(yè)才能充分發(fā)揮其積極作用，助推社會經(jīng)濟的繁榮和進步。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇六

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，表達了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作那么。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康開展奠定了根底。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的'案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)根本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇七

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己？此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教育專項活動，學習了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學習，我深刻的認識到了在工作中合規(guī)操作的重要性。

合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識的監(jiān)督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業(yè)務辦理中，堅持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準，嚴禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學會抵制各種違規(guī)、違紀、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生，因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過案例警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。

合規(guī)成習慣，業(yè)務少風險。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

文檔為doc格式。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇八

首先，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規(guī)手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次，通過學習，糾正了我以往"重經(jīng)營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。

二、及時整改，更新服務。

"合規(guī)人人有責"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進發(fā)展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，邊學習，邊整改。

通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的"當務之急。我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三、

合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。

以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇九

近日，銀行違規(guī)辦卡案例在社會引起極大關(guān)注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔憂。這個時候，我們不得不思考這樣一些問題：銀行已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，政府和社會對其有更高的期望，對于銀行違規(guī)辦卡問題應該如何進行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規(guī)辦卡的種種問題，下面，我將結(jié)合案例，從多角度探討該事件給我們帶來的啟示與思考。

一、背景與事件經(jīng)過。

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，為經(jīng)濟發(fā)展提供了強有力的支撐。但是，近日，銀行違規(guī)辦卡問題頻現(xiàn)，造成了極大的社會反響。銀行違規(guī)辦卡主要包括兩個方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權(quán)額度為客戶提供貸款服務，其二是銀行為了實現(xiàn)業(yè)績目標，聚焦客戶開卡，從而采取了一系列不正當?shù)氖侄?，如虛?gòu)客戶資料、強制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶利益保障。這其中最為典型的案例莫過于某銀行虛開信用卡事件。該銀行通過虛構(gòu)客戶資料，在不知情的情況下為客戶開卡，最后導致涉案金額高達數(shù)億元。事件過后，該銀行迅速出臺了一系列針對信用卡管理的引導性文件，但這些并不能從根本上解決問題。

二、問題成因。

銀行違規(guī)辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個層面來思考問題：一是機構(gòu)層面，銀行為了提升業(yè)績，采取了一些不正當?shù)氖侄蝸頂U大經(jīng)營規(guī)模，高壓促銷的風氣在銀行系統(tǒng)內(nèi)廣泛流傳；二是制度層面，銀行制度約束不夠，內(nèi)部控制缺陷明顯，很多事實上已經(jīng)被禁止的行為仍然存在；三是個人層面，由于銀行工作人員素質(zhì)不高、職業(yè)操守缺失、利益訴求強烈等原因，導致了違規(guī)行為的發(fā)生。

三、應對措施。

對于銀行違規(guī)辦卡問題的解決，需要全面梳理業(yè)務流程，確保銀行各環(huán)節(jié)的規(guī)范化和規(guī)范化。一方面，盡早發(fā)現(xiàn)銀行個別工作人員在開卡過程中存在違規(guī)行為，舉一反三地對銀行各項業(yè)務進行管控；另一方面，加強銀行員工業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)操守培訓，使銀行工作人員樹立誠信意識和服務意識，從而確保銀行服務的質(zhì)量和安全性。另外，銀行監(jiān)管也要加強對銀行內(nèi)部控制和信用管理的監(jiān)督，建立起主動預防、有效監(jiān)督的體系。

四、啟示與思考。

銀行違規(guī)辦卡事件引發(fā)了我們對現(xiàn)代金融體系的三重思考：一是需求量居高不下，銀行為了激發(fā)客戶、搶占市場就必須發(fā)揮市場機制的作用；二是市場監(jiān)管不到位，監(jiān)管機構(gòu)必須加強監(jiān)管能力，加強執(zhí)法力度，建立執(zhí)法制度和監(jiān)管體系；三是銀行需要加大信息化建設(shè)力度，依靠技術(shù)手段提供更加豐富優(yōu)質(zhì)的服務，從而打破傳統(tǒng)的監(jiān)管和服務模式，提升服務質(zhì)量和安全性，滿足更多消費者的需求。

五、總結(jié)。

銀行違規(guī)辦卡是金融行業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)和風險。對于銀行來說，不斷完善內(nèi)部控制、加強員工職業(yè)操守，落實從業(yè)人員的責任與義務等不能缺少。監(jiān)管機構(gòu)也必須加強監(jiān)管功效，針對銀行開卡、授權(quán)等相關(guān)業(yè)務領(lǐng)域，建立相應的監(jiān)管和規(guī)范體系，形成協(xié)同共治的工作氛圍，確保市場的平穩(wěn)運作，為社會創(chuàng)建一個健康、有序和穩(wěn)定的金融市場。只有這樣，才能將銀行的穩(wěn)健性與科技化相結(jié)合，走向全新的發(fā)展階段。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇十

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同。

的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇十一

一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。

楊小姐，即為債權(quán)人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。

12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點后肯定會還款。

12月13日下午兩點，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。

12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債。“劉遙說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬?！睏钚〗銓τ浾弑硎尽?/p>

與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權(quán)人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權(quán)不是短期借款而是長期借款，利息月結(jié)。這位債權(quán)人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。

實際上只有五位債權(quán)人參與，涉及金額為1280萬元?！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某認識的時間更長些?！睏钚〗惴Q，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大?！?/p>

據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報道稱，至12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇十二

近年來，銀行業(yè)發(fā)生了一系列高管違規(guī)違紀事件，引起了社會廣泛關(guān)注和討論。這些事件不僅給銀行業(yè)帶來了不良影響，也提醒著我們每一個人，無論身在何處，都不能忽視職業(yè)道德和社會責任。作為銀行高管，我們更應該時刻保持警覺，加強自我約束，認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，進一步提高管理水平和業(yè)務水平。

第二段：認真審視自己的職業(yè)道德和社會責任。

作為一名銀行高管，我們必須牢記職業(yè)道德和社會責任，始終保持清醒頭腦，崇尚誠信，切實維護客戶、員工、企業(yè)和社會的利益。我們要尊重法律和規(guī)章制度，堅持正當合法的原則，杜絕違規(guī)操作和違法行為，維護銀行業(yè)的形象和信譽。同時，我們還要積極參與社會公益事業(yè)，回饋社會，為人民做出更多的貢獻。

第三段：加強自我約束，提高管理水平。

銀行高管要嚴格要求自己，加強自我約束，嚴格遵守職業(yè)操守和行業(yè)法規(guī)。要牢記自己的職責使命，不斷修煉業(yè)務技能，提高管理水平和業(yè)務水平。同時，要積極發(fā)揮團隊優(yōu)勢，加強內(nèi)部協(xié)作，優(yōu)化業(yè)務流程，提高工作效率和質(zhì)量。還要注重人才培養(yǎng)，為銀行業(yè)的未來發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

第四段：總結(jié)經(jīng)驗教訓，提高工作質(zhì)量。

銀行高管要及時總結(jié)自己的工作經(jīng)驗和教訓，不斷提高工作質(zhì)量和效率。在工作中要時刻關(guān)注客戶需求，創(chuàng)新業(yè)務產(chǎn)品，完善服務體系，增進客戶滿意度。同時，要正確處理與員工、企業(yè)和社會的關(guān)系，建立和諧共贏的合作伙伴關(guān)系，增強企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。

第五段：展望未來，推動銀行業(yè)持續(xù)發(fā)展。

作為銀行高管，我們要深入了解市場需求和行業(yè)發(fā)展趨勢，把握機遇，迎接挑戰(zhàn)。要加強國際交流與合作，引進先進技術(shù)和管理經(jīng)驗，不斷推動銀行業(yè)的現(xiàn)代化和國際化。同時，要積極應對金融風險和市場波動，提高風險防控能力和應變能力，確保銀行業(yè)的安全穩(wěn)健發(fā)展。

結(jié)語。

總之，作為銀行高管，我們要時刻保持憂患意識，強化責任感和使命感，不斷加強自我約束，提高業(yè)務能力和管理水平，做好風險防范和應對工作，推動銀行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇十三

銀行作為金融行業(yè)的核心機構(gòu)，承擔著居民資金存儲、貸款放款等重要職責。然而，隨著金融市場的不斷發(fā)展，一些銀行在追求利潤最大化的同時，也出現(xiàn)了一些違規(guī)操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業(yè)帶來了巨大的聲譽風險。本文將以違規(guī)操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結(jié)對于銀行從業(yè)者和監(jiān)管機構(gòu)應該有的心得體會。

第一段：案例回顧。

違規(guī)操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務之便，違背合規(guī)要求和職業(yè)道德，在業(yè)務操作中做出違規(guī)行為，危害了客戶資金安全和市場秩序。比如，某銀行在貸款審批過程中違規(guī)為某企業(yè)提供貸款，而這家企業(yè)實際上在經(jīng)營狀況上存在嚴重隱患。后果是企業(yè)發(fā)展不佳，無法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規(guī)操作銀行案例屢見不鮮，給整個金融行業(yè)帶來了巨大負面影響。

第二段：案例背后的原因。

違規(guī)操作銀行案例背后有著諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅(qū)動，利用職務便利謀取個人利益。他們往往對客戶信息掌握較多，通過泄露、篡改信息等違規(guī)手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內(nèi)控和審計機制并不健全，監(jiān)管不力。這為銀行員工的違規(guī)操作提供了可乘之機。最后，金融市場的高度競爭和利益驅(qū)動也使得一些銀行不惜違規(guī)操作來追求利潤最大化。這一系列原因共同促成了違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生。

第三段：員工應有的自律和責任。

對于銀行員工來說，自律和責任是最基本的要求。首先，員工應明確職責，嚴格遵守職業(yè)道德。其次，員工應加強自身的法律法規(guī)和合規(guī)意識，保持對合規(guī)要求的敏感性和警覺性，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，銀行員工還應注重提升個人素質(zhì)，加強金融知識和風險管理能力的學習，提高自身的業(yè)務水平和風險意識，從而更好地為客戶服務。

第四段：監(jiān)管機構(gòu)執(zhí)法力度的加強。

監(jiān)管機構(gòu)在案例曝光后也應及時采取有效措施，加強銀行行業(yè)的監(jiān)管力度。首先，監(jiān)管機構(gòu)應加強對銀行的監(jiān)督檢查，確保銀行業(yè)務操作的合規(guī)性。其次，監(jiān)管機構(gòu)應嚴厲打擊違法違規(guī)行為，對于違規(guī)操作銀行案例中的責任人進行從嚴懲處，從而起到震懾作用。同時，監(jiān)管機構(gòu)還應完善相關(guān)法律政策，提高其針對性和實際操作性，為打擊違規(guī)操作提供更堅實的法律基礎(chǔ)。

第五段：倡導整體合規(guī)文化。

除了銀行員工和監(jiān)管機構(gòu)的努力外，整體合規(guī)文化的建立也是重要的環(huán)節(jié)。銀行業(yè)應該加強合規(guī)文化建設(shè)，倡導整體合規(guī)意識和道德風險規(guī)制。銀行應制定詳細的合規(guī)標準和規(guī)程，明確員工行為的合規(guī)要求，并進行培訓和考核，確保員工形成合規(guī)化的行為習慣。同時，銀行還應加強對風險的識別和預防，建立健全的風險管理制度，從源頭上控制風險的產(chǎn)生，杜絕違規(guī)操作。

總結(jié)：違規(guī)操作銀行案例對于整個金融行業(yè)而言都是一次嚴重的警示。銀行從業(yè)者應牢記自律和責任，加強專業(yè)素養(yǎng)的提升，遵守相關(guān)法規(guī)，嚴守職業(yè)道德；監(jiān)管機構(gòu)應加強監(jiān)管力度，打擊違規(guī)行為；金融機構(gòu)應倡導整體合規(guī)文化，建立健全的風險管理體系。只有這樣，才能有效避免違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生，確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益安全。

銀行違規(guī)違紀案例心得體會如何寫篇十四

商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓工作是企業(yè)競爭力提升的一個重要方面。接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于關(guān)于銀行違規(guī)案例。

吧。

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的。

規(guī)章制度。

辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止。

崗位職責。

混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習活動，結(jié)合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學習也應有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯(lián)系全行實際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。