寫心得體會(huì)并不僅僅是為了自己，它也可以成為與他人分享經(jīng)驗(yàn)和交流心得的方式。寫心得體會(huì)時(shí)要注重邏輯性，將自己的觀點(diǎn)和理由有機(jī)地連接起來。閱讀這些心得體會(huì)范文，可以拓寬我們的思維，了解不同領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇一

隨著證券市場的不斷發(fā)展，投資者越來越需要專業(yè)的投資顧問為他們提供有利的投資建議。作為一名證券從業(yè)人員，我一直與投資顧問打交道。經(jīng)歷了許多年的工作，我深刻認(rèn)識(shí)到，作為一名投資顧問，我們的職責(zé)不僅僅在于給客戶提供建議，更要對(duì)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，找到最適合客戶的投資方案。

第二段：學(xué)習(xí)心得。

作為一名證券從業(yè)人員，我們需要尋找專業(yè)的投資顧問課程，從而獲得必要的技能和知識(shí)。這些課程包括：如何識(shí)別不同類型的資產(chǎn)，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，如何進(jìn)行基本和技術(shù)分析等等。在這些課程中，我學(xué)習(xí)到了很多實(shí)用的知識(shí)，例如技術(shù)分析如何在股票交易中幫助我們找到優(yōu)質(zhì)的股票，如何在投資組合中減少我們的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何使用經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)以增強(qiáng)我們的決策能力。

第三段：實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

除了基本的技能和知識(shí)外，還需要通過實(shí)踐獲得投資顧問的經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)了一個(gè)重要的事實(shí)，那就是我們必須努力了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。只有當(dāng)我們真正了解客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)，我們才能為他們提供最佳的建議。在我的實(shí)踐中，我還學(xué)習(xí)到，當(dāng)市場情況發(fā)生變化時(shí)，我們必須密切關(guān)注事件的發(fā)展，并在必要時(shí)及時(shí)調(diào)整投資組合。

第四段：客戶溝通和關(guān)系維護(hù)。

作為一名投資顧問，我們還需要與客戶保持良好的溝通和合作關(guān)系。我們需要理解客戶的需求，并建立客戶對(duì)我們的信任感。我們需要盡可能多地與客戶溝通以獲得反饋，并及時(shí)糾正我們的投資建議。在維護(hù)好客戶關(guān)系的同時(shí)，我們也需要不斷拓展我們的客戶群，吸引更多的投資者關(guān)注我們的投資方案。

第五段：結(jié)論。

總之，作為證券從業(yè)人員，尋找專業(yè)的課程和進(jìn)行實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)都是成功作為一名投資顧問所必需的。我們需要不斷地提高我們的技能和知識(shí)，并致力于建立和維護(hù)良好的客戶關(guān)系。只有這樣，我們才能為客戶提供最好的投資建議。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇二

(1)人員執(zhí)業(yè)資格。

(2)管理制度建設(shè)。

(3)投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。

(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。

(5)對(duì)客戶的告知義務(wù)。

(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示。

(7)投資顧問服務(wù)協(xié)議。

(8)投資顧問的研究支持。

(9)服務(wù)收費(fèi)。

(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。

(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。

(12)留痕管理與記錄保存。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇三

性別：男。

年齡：22。

民族：漢族。

婚姻狀況：未婚。

籍貫：上海。

現(xiàn)所在地：上海。

身高：182cm。

體重：77kg。

求職意向/概況。

求職類型：全職。

到崗時(shí)間：隨時(shí)到崗。

工作經(jīng)驗(yàn)：應(yīng)屆畢業(yè)生。

期望工作地點(diǎn)：上海。

待遇：2500元/月。

教育/培訓(xùn)。

xx財(cái)經(jīng)大學(xué)xx學(xué)院(9~8)。

專業(yè)：金融學(xué)。

學(xué)歷：本科。

獲得證書：大學(xué)英語四級(jí)、證券從業(yè)資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。

課程描述：

語言技能。

語言：其他語言水平：一般。

計(jì)算機(jī)水平：初級(jí)其他技能：

職業(yè)技能/專長：

喜歡分析財(cái)經(jīng)新聞，善于股票證券分析。擅長乒乓球、籃球，也喜歡足球等許多體育項(xiàng)目。

自我評(píng)價(jià)。

本人責(zé)任心強(qiáng)，自主獨(dú)立，迅速適應(yīng)各種新環(huán)境，并融入其中。工作中有團(tuán)隊(duì)意識(shí)能夠服從公司安排，善于與他人合作。吃苦耐勞能從基層做起，踏實(shí)努力。有較強(qiáng)的計(jì)劃性，愿意嘗試新事物，樂于向他人學(xué)習(xí)請(qǐng)教?？箟盒詮?qiáng)，能快速調(diào)整情緒投入工作，不帶個(gè)人情緒。有自信樂觀認(rèn)真向上的態(tài)度，成熟穩(wěn)重，學(xué)習(xí)能力時(shí)間觀念強(qiáng)，事業(yè)心重。本人在四年的大學(xué)時(shí)光里，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了本專業(yè)的課程，具備了一定的專業(yè)知識(shí)和能力。在課余之時(shí)，研讀了很多跟專業(yè)有關(guān)的`課外書籍，也使我的知識(shí)面大大擴(kuò)展。并且，我注重理論聯(lián)系實(shí)際，關(guān)注各種最新的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象，仔細(xì)分析這些現(xiàn)象的原因、影響等。這使我保持并發(fā)展了自己的學(xué)習(xí)能力，養(yǎng)成了獨(dú)立思考的習(xí)慣。我也積極參加班級(jí)學(xué)校的各類活動(dòng)，加入了分院學(xué)生會(huì)，在班級(jí)里擔(dān)任了體育委員和寢室長的職務(wù)。通過這一系列的活動(dòng)，全面提高了我的綜合素質(zhì)。

聯(lián)系方式。

聯(lián)系電話：xxxxxxxxxxx。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇四

第一段：介紹職業(yè)背景及意義（200字）。

作為一名投資顧問，我從業(yè)已有多年的時(shí)間。投資顧問是財(cái)務(wù)領(lǐng)域中的專業(yè)人士，他們通過分析金融市場的數(shù)據(jù)和趨勢，為客戶提供投資建議。這個(gè)職業(yè)的存在意義在于幫助人們做出明智的投資決策，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)和增加財(cái)富。然而，這并非易事，需要有深厚的專業(yè)知識(shí)、嚴(yán)密的分析能力和良好的人際溝通能力。

第二段：金融市場分析的重要性（250字）。

作為一名投資顧問，我深刻認(rèn)識(shí)到對(duì)金融市場的深入分析對(duì)于提供準(zhǔn)確的投資建議是至關(guān)重要的。金融市場波動(dòng)無常，投資者往往會(huì)因此而感到不安和迷惑。因此，作為投資顧問，我需要全面掌握市場動(dòng)態(tài)，了解各種經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和政策變化對(duì)市場的影響。通過深入研究和判斷，我才能夠給出合適的投資建議，幫助客戶提高投資收益率并降低風(fēng)險(xiǎn)。

第三段：風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性（250字）。

除了對(duì)金融市場的深入分析，風(fēng)險(xiǎn)管理也是作為投資顧問不可或缺的一部分。在投資過程中，投資者通常會(huì)面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。作為投資顧問，我需要通過了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)來制定投資策略，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)之間的平衡。同時(shí)，我也會(huì)建議客戶進(jìn)行分散投資，減少單一投資帶來的風(fēng)險(xiǎn)。通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理，可以保護(hù)客戶的財(cái)富免受意外風(fēng)險(xiǎn)的侵害。

第四段：溝通與建立信任（250字）。

作為一名投資顧問，與客戶之間的良好溝通和建立信任關(guān)系是非常重要的。每個(gè)人的投資需求、偏好和風(fēng)險(xiǎn)偏好都是不同的，因此我需要耐心傾聽客戶的需求，并根據(jù)他們的實(shí)際情況提供個(gè)性化的投資建議。同時(shí)，我也會(huì)定期與客戶進(jìn)行溝通，及時(shí)了解他們的投資狀況，并隨時(shí)調(diào)整投資策略以適應(yīng)市場變化。通過與客戶的良好溝通和建立信任，可以為客戶提供更加有力的支持和幫助。

第五段：不斷學(xué)習(xí)與提升自己（250字）。

作為投資顧問，我深知自身的知識(shí)和技能需要不斷更新和提升。金融市場變化多端，新的投資工具和策略層出不窮。我會(huì)積極參加相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，提高自己對(duì)市場的洞察力和分析能力。同時(shí)，我也會(huì)保持學(xué)習(xí)投資理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的新狀，結(jié)合自己的工作經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行思考和總結(jié)。通過不斷學(xué)習(xí)和提升自己，我能夠?yàn)榭蛻籼峁└泳珳?zhǔn)和有效的投資建議。

總結(jié)（100字）。

作為一名投資顧問，我深知這是一項(xiàng)既充滿挑戰(zhàn)又充滿成就感的工作。通過對(duì)金融市場的深入分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，我能夠?yàn)榭蛻籼峁?zhǔn)確、及時(shí)的投資建議。良好的溝通和建立信任關(guān)系，使得我能夠更好地滿足客戶的需求。而不斷學(xué)習(xí)和提升自己能夠讓我在這個(gè)行業(yè)中保持競爭力。我將繼續(xù)努力，為客戶提供高品質(zhì)的投資顧問服務(wù)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇五

客戶信息的分類。

3.定量信息和定性信息：客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息。非財(cái)務(wù)，包括基本信息，興趣愛好，職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)屬于定性信息。

客戶信息的收集方法：

1)開戶資料。2)調(diào)查問卷。調(diào)查問卷的使用其優(yōu)勢包括。簡便易行，有的放矢，有針對(duì)性采集信息，容易量化，客戶接受度高。調(diào)查問卷的使用難點(diǎn)是問卷問題設(shè)計(jì)精確，否則容易誤導(dǎo)客戶，客戶有時(shí)不愿意或不認(rèn)真填寫。

3)面談溝通。a安排客戶見面要有所準(zhǔn)備。b在面談中言談舉止符合商務(wù)或服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)。c掌握關(guān)鍵的技巧。d要做好會(huì)面后的后續(xù)跟蹤工作。

務(wù)的品牌形象。個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目。

1)資產(chǎn)分類，額度及其與總資產(chǎn)的占比情況。

2)負(fù)債分類，額度及其與總負(fù)債的占比情況。

3)凈資產(chǎn)額度。個(gè)人現(xiàn)金流量的表的項(xiàng)目及其內(nèi)容。

1)主要收入的分類，額度及其與總收入的占比情況。

2)主要支出的分類，額度及其與總支出的占比情況。

3)結(jié)余額度。

5預(yù)測客戶未來收入：針對(duì)大部分普通家庭，其最主要收入來源是工作收入，也有一部分的客戶收入情況相對(duì)復(fù)雜。這些情況在家庭收支信息中都能反應(yīng)出來?？筛鶕?jù)這些情況，幫助客戶制定預(yù)算收入。在制定預(yù)算收入的情況下，應(yīng)關(guān)注以下幾點(diǎn)。

1)盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測。由于有些收入比如證券收入和資本利得，往往在短期內(nèi)有較大的波動(dòng)，在收入預(yù)算中所包含的收入項(xiàng)目應(yīng)排除這種收入項(xiàng)目。而包括租金收入，工作收入，利息收入等比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項(xiàng)目，則是收入預(yù)算的重點(diǎn)。

2)對(duì)收入的增長率抱有謹(jǐn)慎的態(tài)度。比如客戶對(duì)自身工作收入能否在未來一年有一定增值有一定判斷，但增長幅度不是以客戶或理財(cái)師意志為轉(zhuǎn)移。因此，盡可能報(bào)以謹(jǐn)慎態(tài)度，甚至假設(shè)沒有相關(guān)增長率。

3)關(guān)注現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)。比如年終獎(jiǎng)或非上市企業(yè)的分紅往往出現(xiàn)在年初或年末。因此多關(guān)注日常收支平衡點(diǎn)。

但不限于以下。

1)日常生活預(yù)算支出：包括衣食住行，家政，普通娛樂。

休閑，醫(yī)療等方面的預(yù)算。

理財(cái)相關(guān)的現(xiàn)金流支出。

7.客戶理財(cái)價(jià)值觀：儲(chǔ)蓄者，積累者，修道士型，揮霍。

者，逃避者。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好類型;風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，風(fēng)險(xiǎn)偏好型，風(fēng)險(xiǎn)中。

立型?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法：

1)確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，一共五級(jí)，并可根據(jù)實(shí)。

際情況進(jìn)一步分析。

留存。

3)定期或不定期采用網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估，超過1年未進(jìn)行評(píng)估或可能發(fā)生影響客戶承受能力，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)完成評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)有客戶確認(rèn)，未進(jìn)行評(píng)估不得向其銷售理財(cái)產(chǎn)品。

4)制定統(tǒng)一的評(píng)估書，應(yīng)當(dāng)在評(píng)估書中明確提示，如客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力的情形，再次購買理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)主動(dòng)要求對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

5)為私人客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)按規(guī)定對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

a,單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬的自然人。

b，認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)超過100萬人民幣，切提供證明是自然人。

c.個(gè)人收入在近三年每年超過20萬人民幣，或家庭合計(jì)近三年每年超過30萬，提供證明是自然人。

6)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已。

完成的評(píng)估書進(jìn)行審核。

7)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測評(píng)，記錄，留存客戶評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。

9客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容。

環(huán)境密切相關(guān)。

2)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反應(yīng)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。一般而言，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知取決于知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)。不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度不同。

3)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力：反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度，同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同人影響不同。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素。

1)投資渠道偏好，投資渠道偏好是指客戶個(gè)人知識(shí)，經(jīng)驗(yàn)，工作和社會(huì)關(guān)系等原因?qū)δ愁愅顿Y渠道特別喜歡或厭惡。尊重客戶偏好，不能用自己的偏好影響客戶投資安排。

投資方式會(huì)產(chǎn)生影響。

難有精力盯盤炒股。

4)個(gè)人性格、個(gè)人性格是主觀意愿的習(xí)慣性表現(xiàn)，會(huì)對(duì)理財(cái)?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響。比如客戶不喜歡越俎代庖。

11客戶風(fēng)險(xiǎn)矩陣的編制方法。

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以用客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)。

度兩個(gè)指標(biāo)來分析。

1)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力總分100分=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。

a年齡因素：總分50分。25歲以下50分，每多一歲減。

去1分，75歲以上0分。

b其他因素，總分50分。

2)風(fēng)險(xiǎn)承諾態(tài)度評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估=對(duì)本金損失的容忍程度+其他心里。

因素。

1)對(duì)本金損失的容忍程度(可承受虧損的百分比)：總分50分，不能容忍任何損失為0分，每增加一個(gè)百分點(diǎn)增加2分，可容忍25%以上本金者為滿分50分。

2)其他心里因素，總分50分。)風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣。

況，投資目標(biāo)?？蛻糇C券投資需求和目標(biāo)的分類。

休，遺產(chǎn)等)。

2)客戶其他理財(cái)要求：1)收入保護(hù)(如何預(yù)防失去工作能力而造成的生活困難)2)資產(chǎn)保護(hù)(財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn))3)客戶死亡情況下的債務(wù)減免。4)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測之間的矛盾。

在確定客戶投資目標(biāo)的過程中，需要特別注意的是，由于客戶本身地投資產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的不足，因此客戶會(huì)提一下不切實(shí)際的要求。針對(duì)這個(gè)問題，必須加強(qiáng)與客戶的溝通，增加客戶對(duì)投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，在確保客戶理解的基礎(chǔ)上，共同確立一個(gè)合理目標(biāo)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇六

證券從業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)，要求從業(yè)者具備一定的金融基礎(chǔ)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)。作為投資顧問，我們承擔(dān)著引導(dǎo)客戶投資、保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全的責(zé)任。在這個(gè)過程中，我深深地感到了自己的責(zé)任和不斷提升的需求。

剛開始作為投資顧問的時(shí)候，我的工作主要是處理客戶資產(chǎn)的管理和回答各種投資問題。我需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的投資知識(shí)，以更好地服務(wù)客戶。當(dāng)客戶遇到問題需要咨詢時(shí)，我需要以客戶為中心，耐心地聽取并解答他們的疑問。除此之外，我還需要不斷研究市場，提供最新的研究和報(bào)告，控制風(fēng)險(xiǎn)，保證客戶的投資效益。

隨著時(shí)間的推移，我逐漸發(fā)現(xiàn)，作為投資顧問，我的工作不僅僅是向客戶提供投資建議和管理客戶的資產(chǎn)。我還需要關(guān)注客戶的財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的投資偏好和心理狀況，及時(shí)調(diào)整客戶的投資組合。同時(shí)，我也需要不斷學(xué)習(xí)新的投資理念和技巧，熟悉各類金融產(chǎn)品，以更好地為客戶選擇合適的投資方案，并提供全面的服務(wù)。

作為投資顧問，我認(rèn)為我們的核心價(jià)值是幫助客戶實(shí)現(xiàn)他們的投資目標(biāo)。在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，我們要充分了解客戶的實(shí)際情況，發(fā)揮我們的專業(yè)優(yōu)勢，根據(jù)客戶的需求提供量身定制的解決方案。同時(shí)，我們還需要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，避免盲目跟風(fēng)，維護(hù)客戶的投資安全。

第五段：投資顧問的未來發(fā)展。

作為投資顧問，我們的發(fā)展離不開行業(yè)的規(guī)范和完善的監(jiān)管機(jī)制。未來，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，我們需要不斷適應(yīng)市場的變化，學(xué)習(xí)新的技術(shù)和模型，提供更加個(gè)性化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，我們還需要加強(qiáng)與客戶的溝通和信任，建立良好的服務(wù)體系，為客戶提供保障和共贏。

總之，作為一名投資顧問，我深知自己的職責(zé)和重要性，認(rèn)為自己的成長與團(tuán)隊(duì)的共同發(fā)展息息相關(guān)。只有不斷學(xué)習(xí)和拓展我自己的歷練，才能為客戶提供更好的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共同進(jìn)步和持續(xù)發(fā)展。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇七

投資顧問是金融領(lǐng)域中的重要角色，他們?yōu)榭蛻籼峁┩顿Y建議和管理服務(wù)。作為一名投資顧問，我從事這個(gè)職業(yè)多年，在工作中積累了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。在下面的文章中，我將分享我的心得體會(huì)，希望能對(duì)正在從事或有興趣從事投資顧問工作的人們有所啟發(fā)。

首先，作為一名投資顧問，我們必須始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度。金融市場變幻莫測，投資產(chǎn)品和工具也在不斷更新。只有不斷學(xué)習(xí)和了解最新的市場動(dòng)態(tài)，我們才能提供準(zhǔn)確、可靠的投資建議。在我每天的工作中，我會(huì)閱讀各種金融媒體和研究報(bào)告，參加行業(yè)研討會(huì)，與同行交流，以不斷提升自己的知識(shí)水平。只有緊跟時(shí)代的腳步，我們才能在激烈的競爭中立于不敗之地。

其次，我們不能忽視風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。投資市場充滿了風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，只有善于管理風(fēng)險(xiǎn)，我們才能幫助客戶實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的回報(bào)。在實(shí)際操作中，我始終堅(jiān)持多元化投資原則，通過將投資組合分散在不同的資產(chǎn)類別和行業(yè)中，降低風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，我也會(huì)定期評(píng)估和調(diào)整投資組合，確保客戶的利益最大化。在面對(duì)市場波動(dòng)的挑戰(zhàn)時(shí)，我們要有清醒的頭腦和堅(jiān)定的信心，不能盲目聽從市場的波動(dòng)，而是應(yīng)該以長期的投資目標(biāo)為導(dǎo)向。

另外，溝通和建立良好的關(guān)系是成功的關(guān)鍵。作為一名投資顧問，我們需要與各類客戶進(jìn)行有效溝通，理解他們的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并根據(jù)他們的需求提供相應(yīng)的建議。在溝通的過程中，我會(huì)努力用簡潔明了的語言解釋復(fù)雜的金融概念，以便客戶能夠理解并作出明智的決策。同時(shí)，建立良好的關(guān)系也非常重要，我們要傾聽客戶的意見和反饋，及時(shí)回應(yīng)他們的需求，以提高客戶滿意度和忠誠度。只有與客戶保持良好的合作關(guān)系，我們才能夠持續(xù)發(fā)展并獲得更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。

最后，作為一名投資顧問，我們要不斷提升自己的專業(yè)能力。金融投資領(lǐng)域是一個(gè)變化很快、競爭激烈的行業(yè)，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)能力，我們才能夠在這個(gè)領(lǐng)域中立于不敗之地。在我的職業(yè)生涯中，我會(huì)定期參加相關(guān)的培訓(xùn)和認(rèn)證考試，不僅可以不斷學(xué)習(xí)和更新金融知識(shí)，還可以增加專業(yè)資質(zhì)和信譽(yù)度。此外，我也會(huì)關(guān)注行業(yè)的最新發(fā)展和趨勢，學(xué)習(xí)一些新的投資策略和工具，以提供更多的選擇和更好的投資回報(bào)。

總結(jié)起來，作為一名投資顧問，我們必須始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，善于管理風(fēng)險(xiǎn)，與客戶進(jìn)行良好的溝通和建立關(guān)系，并不斷提升自己的專業(yè)能力。只有通過這些努力，我們才能夠在金融市場中取得成功，并幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。我相信，只要我們堅(jiān)守這些原則和態(tài)度，投資顧問這個(gè)職業(yè)將會(huì)給我們帶來無限的發(fā)展和機(jī)遇。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇八

投資顧問是金融行業(yè)中的重要角色，他們以專業(yè)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)提供投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長。多年的工作經(jīng)驗(yàn)使我對(duì)這個(gè)行業(yè)有了深刻的理解和心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我在作為一名投資顧問的過程中所得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

首先，作為一名投資顧問，我深刻體會(huì)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。投資有風(fēng)險(xiǎn)，這是經(jīng)濟(jì)行為的基本原則。然而，如何正確管理風(fēng)險(xiǎn)是我們每一位投資顧問必須面對(duì)的重要問題。在我成為一名投資顧問之初，我的錯(cuò)誤判斷和不成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理能力導(dǎo)致了我某些客戶的損失。然而，從那以后，我開始注重風(fēng)險(xiǎn)管理并學(xué)習(xí)了各種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。我懂得了多元化投資的重要性，通過將客戶的財(cái)富分散投資于不同的資產(chǎn)類別，可以降低整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。此外，我還學(xué)習(xí)了如何利用期權(quán)和期貨等工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)使我成為了更全面的投資顧問，能夠更好地保護(hù)客戶的財(cái)富。

其次，我認(rèn)識(shí)到投資顧問的核心職責(zé)是為客戶創(chuàng)造價(jià)值。作為投資顧問，我們的目標(biāo)是通過有效的投資策略幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長。然而，僅僅提供投資建議是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。為了真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)，我們需要對(duì)客戶有深入的了解。這意味著我必須花時(shí)間與客戶溝通，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。只有在充分了解客戶的基礎(chǔ)上，我們才能為其量身定制個(gè)性化的投資方案，并有效地管理其投資組合。通過與客戶的密切合作，我不僅能滿足他們的需求，還能提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為他們創(chuàng)造價(jià)值。

第三，作為一名投資顧問，我深知持續(xù)學(xué)習(xí)的重要性。投資領(lǐng)域的變化是非?？焖俸蛷?fù)雜的，只有不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，才能跟上行業(yè)的變化。我通過參加各種行業(yè)研討會(huì)和培訓(xùn)課程來不斷提高自己的專業(yè)知識(shí)和技能。此外，我也密切關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，閱讀財(cái)經(jīng)新聞和研究報(bào)告，以增加自己對(duì)市場的了解。通過持續(xù)學(xué)習(xí)，我能夠更好地理解市場趨勢，并及時(shí)調(diào)整投資策略以適應(yīng)市場的變化。

第四，我發(fā)現(xiàn)與同行的交流對(duì)于提高自身能力和水平非常重要。在投資顧問的職業(yè)生涯中，我很幸運(yùn)能夠結(jié)識(shí)一些經(jīng)驗(yàn)豐富的同行。通過與他們的交流和共享經(jīng)驗(yàn)，我學(xué)到了很多寶貴的知識(shí)和技巧。我們經(jīng)常一起討論投資策略和市場走勢，相互激發(fā)和啟發(fā)。這種積極的交流和合作不僅有助于我提高自己的工作能力，也為客戶提供了更好的服務(wù)。

最后，我認(rèn)識(shí)到信任和誠信是投資顧問最重要的品質(zhì)。作為一名投資顧問，客戶把他們的財(cái)富和未來寄托在我們身上，這是一種極大的信任。因此，我們必須保持誠信和透明，為客戶提供真實(shí)可信的建議和信息。沒有信任和誠信，我們將無法建立和維持良好的客戶關(guān)系。我始終將誠信放在第一位，始終遵循職業(yè)道德，堅(jiān)守操守。這樣的努力不僅贏得了客戶的信任，也使我在行業(yè)中建立了良好的聲譽(yù)。

總結(jié)起來，作為一名投資顧問，我的工作經(jīng)驗(yàn)讓我認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，深化了我對(duì)創(chuàng)造客戶價(jià)值的理解，強(qiáng)調(diào)了持續(xù)學(xué)習(xí)和與同行的交流的重要性，以及誠信和信任的核心價(jià)值。這些體會(huì)和經(jīng)驗(yàn)使我成為一名更全面、專業(yè)和可靠的投資顧問。未來，我將繼續(xù)努力不斷提高自己的能力和水平，為客戶提供更好的服務(wù)并幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇九

證券投資顧問dd是指經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部具有投資分析、可以為客戶提供操作建議的分析人員(國外屬于獨(dú)立分析師)，在我國由于新頒布的法規(guī)要求隸屬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和下設(shè)營業(yè)部的分析人員名稱都叫投資顧問(在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊，并非是券商處公示的營銷經(jīng)紀(jì)人)，屬于券商正式編制員工，并且是發(fā)展方向。

當(dāng)然，正式注冊的投資咨詢公司所有提供咨詢的正式在會(huì)里注冊員工，一律屬于投資顧問。(記住，可是要通過正式渠道注冊才可以)!

證券分析師dd是指證券公司下屬研究所(或獨(dú)立注冊研究所)在冊員工，不針對(duì)具體客戶，主要工作是做公司和行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟(jì)和策略提供(國外的賣方分析師)，分析師必須在研究所注冊，正式編制員工(有些半瓶子醋的營業(yè)部人員認(rèn)為營業(yè)部里的投資顧問就是分析師，那可是大錯(cuò)特錯(cuò)啦!記住，只有研究所的在編正式工且上報(bào)了資格注冊的才是分析師)!。

經(jīng)紀(jì)人dd是指在券商營業(yè)部做營銷(白話就是拉客戶)的非正式編制員工(很多地方叫客戶經(jīng)理、營銷經(jīng)理，不過現(xiàn)在部分券商開始有了轉(zhuǎn)正渠道，我們公司就是!)，不得為客戶提供投資建議(由分析師和投資顧問整理建議后提供發(fā)給經(jīng)紀(jì)人)，在目前就是相當(dāng)于保險(xiǎn)公司跑保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員。

當(dāng)然是分析師最好，屬于高端，可以接觸到大量上市公司，資訊接觸多且很容易業(yè)內(nèi)打開天下，不過至少是名校(211可算不上名校，必須是全攻數(shù)得出來的30所)碩士，且機(jī)遇好。

投資顧問在我國剛剛開始，國外比較流行，但是必須自己有能力，否則干不出來。一般100個(gè)里面出來一個(gè)成功的就不錯(cuò)!至于經(jīng)紀(jì)人，現(xiàn)在證券行業(yè)有的是，只要任何一所學(xué)校大專(什么大學(xué)都可以，什么遠(yuǎn)程教育啦都可以)學(xué)歷，考過兩科，就可以上崗了，和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人沒有區(qū)別。這里面1000個(gè)估計(jì)能出來一個(gè)能長久做下去的，但一定是厲害的，我原來的公司是小券商，有一個(gè)經(jīng)紀(jì)人2億多客戶資金，別的經(jīng)紀(jì)人處心積慮謀求轉(zhuǎn)正，可他是營業(yè)部求他轉(zhuǎn)正啦做部門經(jīng)理啦他還不，因?yàn)樘岢商啵⑶也皇芟拗?他可是誰也不敢惹)。但是僅僅限于做到最好的!

我也補(bǔ)充一下吧：原來很多券商把營銷經(jīng)理(就是經(jīng)紀(jì)人)叫做投資顧問，但是現(xiàn)在不行了，因?yàn)橥顿Y顧問必須是證券業(yè)協(xié)會(huì)在冊的人員，在券商處是鐵正式工(現(xiàn)在都是正式工在轉(zhuǎn))，而營銷經(jīng)理或者客戶經(jīng)理，倒是5險(xiǎn)1金也上，但是永遠(yuǎn)是非正式編制，這個(gè)錯(cuò)不了。我們這里是靠有沒有正式工號(hào)區(qū)分，有很多券商是靠a、b、c類區(qū)分(貌似全國前十的券商大致上都是這樣，因?yàn)槲揖褪窃谌珖琶挚壳暗娜?，不能說名字，免得要么像廣告要么惹麻煩!)，所以，建議人家做營銷，那基本上就是建議做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)一樣，很給力呢(因?yàn)榭蛻糍Y源并不像某些生手想的那樣能永遠(yuǎn)在你這里，別人也要吃飯生活，難免把手伸向你的褲襠!再者，券商對(duì)于沒特別豐富資源的營銷，是年年考核，不會(huì)讓你就那么舒坦!)!

但是現(xiàn)在券商找投顧，至少本科、有兩年經(jīng)驗(yàn)、或者最少是碩士(我們公司是至少名校碩士)，一般的券商你應(yīng)聘還要有人(我是指我國的特色的人，你懂的!)，否則，投顧要進(jìn)去，幾乎不可能，因?yàn)橐粋€(gè)紅薯一個(gè)坑!至于分析師，倒是好辦，但是也必須是最低名校碩士，最好cfa2級(jí)，否則，小券商的研究所都不拍!

分析師沒那么辛苦，不過現(xiàn)在一般都要做幾年經(jīng)紀(jì)人才有可能被轉(zhuǎn)做分析師的投資顧問就是經(jīng)紀(jì)人，也就是客戶經(jīng)理，同一個(gè)職位不同叫法而已。

一句話，如果有持續(xù)穩(wěn)定的客戶資源，就做營銷，就是客戶經(jīng)理(經(jīng)紀(jì)人、投顧)，如果沒有的話，老老實(shí)實(shí)做分析師吧。

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證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇十

1、英氣逼人，證券在手。

2、你的今天，你的未來，英大與你同行。

3、英明的大家選擇英大，大家的英明就是英大——英大證券。

4、英大證券，英明選擇！

5、英雄所見，英大證券。

6、英大證券，成就證券英雄，您給我們舞臺(tái)，我們讓您成就英名。

7、選擇英大證卷，讓您不得不賺。

8、以信為本，實(shí)力為基。

9、英大證券：精“英”智慧，“大”家風(fēng)范。

10、匯聚英杰，服務(wù)大眾——英大證券。

11、投資理財(cái)，一馬當(dāng)錢。

12、英大證券，因成就您的財(cái)富夢想而偉大！

13、父母教你學(xué)會(huì)做人，英大教你學(xué)會(huì)獨(dú)立。

14、雄納百川——英大證券祝你心想事成。

15、英大證券，為夢想創(chuàng)造價(jià)值。

16、選擇英大，掌握未來。

17、英大給你最放心的保障，放心地投入，放心地得到回報(bào)。

18、走自己的路，讓投資者說去——英大證券。

19、英明的決策，大家的選擇。

20、大智若愚，問天下誰是英雄？

22、英大證券，讓英豪雄起。

23、專業(yè)證券英大最，盈利實(shí)力舍我誰。

24、英大提醒您：股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎，隨時(shí)為您服務(wù)到家！

25、英姿煥發(fā)，大氣磅礴——英大證券。

26、選擇英大，目光遠(yuǎn)大！誠信投資，締造神話！

27、英大證券，證券大贏。

28、英大證券，實(shí)實(shí)在在。

29、給我一個(gè)展現(xiàn)的機(jī)會(huì)，就是給您一個(gè)致富的機(jī)會(huì)——英大證券。

30、風(fēng)景無限，英大證券一路同行。

31、選擇正確投資，選擇英大證券。

32、英大證券，投資的天堂。

33、你投資信任，我回報(bào)未來。

34、英大，幫你嬴天下！

35、想要金生金，英大最稱心。

36、英大證券幫你致富，超過gdp的速度！

37、股市的變化又市場決定，我們的服務(wù)由你們決定。

38、無論什么時(shí)候，永遠(yuǎn)不要以為自己已知道了一切——英大證券。

39、英大證券，為你發(fā)財(cái)。

40、英大，英大，創(chuàng)造財(cái)富天下。

41、把握潛在商機(jī)，實(shí)時(shí)掌握財(cái)富，英大創(chuàng)造，由我實(shí)現(xiàn)。

42、資本高漲如浪，英大伴君共強(qiáng)。

43、聚五湖之財(cái)，撒四海之利。

44、共謀，乃至共贏。

45、美好未來的階梯——英大證卷。

46、英大證券，專注于您的投資事業(yè)。

47、英才匯聚，大展宏圖——英大證券。

48、財(cái)富成就夢想，英大成就未來！

49、時(shí)刻接受您的.考驗(yàn)——英大證券。

50、英大證券，太陽升起的地方！

51、為了你們共同的目標(biāo)，選擇我們最強(qiáng)的英大——英大證券！

52、財(cái)富無止境，英大成就您。

53、有實(shí)力，才有能力，請(qǐng)相信英大證券。

54、英大證券，為理財(cái)夢想插上翅膀！

55、英大證券，給你的財(cái)富插上翅膀。

56、英大證券，時(shí)刻接受您的考驗(yàn)！

57、只想告訴你，試著攜手，英大與你走向美好未來。

58、英雄大展鴻圖之地——英大證券。

59、匯英聚才，鑄就大成。

60、選擇英大證券，選擇成功之路。

61、集資千家，受益萬人，英大證券！

62、選擇正確投資，選擇英大證券。

63、英明決策成就大筆回報(bào)——英大證券。

64、英大證券，我的股道軍師！

65、英大證券走，財(cái)富不離手。

66、擁有英大，證券無憂。

67、我們要贏的不僅僅是結(jié)果，同時(shí)也要贏得一個(gè)精彩的過程——英大證券。

69、讓誠信拉近你我。

70、誠聚英杰，慧啟大方。

71、雄英展翅，博大金深。

72、引領(lǐng)證券潮流，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。樹立良好形象，服務(wù)千家萬戶。

73、成就輝煌，英大證券。

74、雄鷹展翅，英大證卷。

75、用創(chuàng)新抓住機(jī)會(huì)，讓質(zhì)量留住顧客。

76、英大證券，中國證券走向成熟的先驅(qū)，投資理財(cái)者最值得信賴的朋友！

77、成在英大，享在英大，至真至誠的選擇。

78、股市有風(fēng)險(xiǎn)，英大有保證。

79、牛市因你而在！

80、英大證券，穩(wěn)操勝券。

81、英大證券，大英雄，大投資，大回報(bào)！

82、信息至真，服務(wù)至誠。

83、英大證券，成竹在胸。

84、讓企業(yè)成為我們的客戶，讓客戶成為我們的企業(yè)——英大證券。

85、英明大氣的財(cái)富之路——英大證券。

86、來到英大，你我共贏。

87、英大證券，誰與爭鋒！

88、英大證券：財(cái)智天下，欲達(dá)則達(dá)。

89、了解您是我們最大期望。

90、理財(cái)專家，深圳英大！

91、選擇我，成就你！

92、英才薈萃，大有可為。

93、選擇放心投資，選擇英大證券。

94、專于證券，精于理財(cái)。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇十一

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān);。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);。

(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時(shí)，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購買證券研究報(bào)告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵(lì)證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)方式、報(bào)酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

第三十一條鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照?qǐng)?zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條本規(guī)定自2011年1月1日起施行。

證券從業(yè)投資顧問心得體會(huì)篇十二

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;。

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān);。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);。

(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時(shí)，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購買證券研究報(bào)告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵(lì)證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)方式、報(bào)酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

第三十一條鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照?qǐng)?zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條本規(guī)定自201月1日起施行。